Willkommen zu meinem Monatsbericht nach 1/2 von 2022
Die erste positive Nachricht steht im Titel – meine Halbjahresbilanz inkl. dem Monat Juni beträgt beim Einkommen ein persönliches All Time High ✅
Die zweite gute Nachricht – ich habe im 1. Halbjahr mit den Dividenden Einkommen auch die extra Ausgaben (Autoreparatur & Urlaub) kompensieren und ein kleines positives E/A Ergebnis erreichen können. Es ist eine „schwarze Null“ würde ich das nennen 🫣
Die schlechte Nachricht steht auch im Titel – Mr. Market hat sich im Juni endgültig in den Bärenmarkt verabschiedet. Mein „Betriebsvermögen“ hat sich deutlicher reduziert und rutscht auf 689 TEUR, das ist ein Minus von -33 TEUR oder -4,6% zum 31.12.2021 (YTD).
Also beginne ich direkt mit dem Monatsbericht Juni 2022:
Das Juni Einkommen war besser als das Vorjahr. Die Details wie üblich am Ende des Beitrages. Nun kommen die knappen Sommermonate im Jahr 2022 von Juni-August. Erfreulich war, dass mein „passives Einkommen“ mit 10.813,08 EUR aus Wertpapieren doch meine Ausgaben überschritten hatte 😅
Der Quartalsblick mit HJ-Abschluss:
| Jahr | Q1 | Q2 | Q3 | Q4 | Dividende |
| 2018 | 3.329,23 | 4.897,46 | 5.304,44 | 3.498,12 | 17.029,25 |
| 2019 | 4.477,42 | 4.611,45 | 4.623,17 | 3.819,19 | 17.531,23 |
| 2020 | 4.609,22 | 3.532,32 | 3.962,67 | 3.701,58 | 15.805,79 |
| 2021 | 4.548,45 | 3.825,57 | 4.263,99 | 4.188,49 | 16.826,50 |
| 2022 | 5.119,92 | 5.693,16 | 10.813,08 |
Nun das positive Ergebnis im Berichtsmonat und die Historie. Das Einkommen im Juni war über 1 TEUR. Es bleibt nach Ausgaben von 1.303,55 im Juni noch ein kleines Plus von 1% oder EUR 104,08 für das Gesamtjahr 2022.
| 2022 | Div. Vorjahr | Div. 2022 | Ausgaben | Monat | in % |
| JÄN | 1.143,86 | 1.160,82 | 2.928,34 | -1.767,52 | |
| FEB | 1.325,19 | 1.235,25 | 1.796,07 | -560,82 | |
| MÄR | 2.079,40 | 2.723,85 | 1.453,72 | 1.270,13 | |
| APR | 1.697,94 | 1.893,52 | 1.890,54 | 2,98 | |
| MAI | 1.305,55 | 2.615,45 | 1.336,78 | 1.278,67 | |
| JUN | 822,08 | 1.184,19 | 1.303,55 | -119,36 | |
| JUL | 1.208,47 | 0,00 | 0,00 | ||
| AUG | 975,71 | 0,00 | 0,00 | ||
| SEP | 2.079,81 | 0,00 | 0,00 | ||
| OKT | 1.596,74 | 0,00 | 0,00 | ||
| NOV | 1.156,35 | 0,00 | 0,00 | ||
| DEZ | 1.435,40 | 0,00 | 0,00 | ||
| 16.826,50 | 10.813,08 | 10.709,00 | 104,08 | 1,0 % | |
| per Monat | 1.402 | 1.802 | 1.785 | 17 |
Nach 6 Monaten ist die Jahresbilanz in der E/A-Rechnung positiv – seit Start 2018 nun kumuliert 6,8% positiv…
| Jahr | Dividenden | Ausgaben | Überschuss | |
| 2018 | 17.029,25 | 15.716,38 | 1.312,87 | 7,7 % |
| 2019 | 17.531,23 | 15.526,31 | 2.004,92 | 11,4 % |
| 2020 | 15.805,79 | 15.580,51 | 225,28 | 1,4 % |
| 2021 | 16.826,50 | 15.181,97 | 1.644,53 | 9,8 % |
| 2022 | 10.813,08 | 10.709,00 | 104,08 | 1,0 % |
| Summe | 78.005,85 | 72.714,17 | 5.291,68 | 6,8 % |
Mr. Market zeigte in meinem Portfolio zumeist fallende Kurse. Dagegen ergibt mein „Betriebsvermögen“ ein einen Monatsabschluss mit 688.927,77 TEUR.
| Jan | Feb | Mrz | Apr | Mai | Jun | Jul | Aug | Sep | Okt | Nov | Dez | 1/12 | |
| 2018 | 539.120,94 | 519.196,83 | 516.670,92 | 530.953,82 | 537.960,72 | 542.623,77 | 553.966,67 | 545.922,42 | 540.261,67 | 536.350,06 | 540.780,90 | 512.634,39 | 534.703,59 |
| 2019 | 538.817,79 | 548.542,27 | 561.633,66 | 567.576,91 | 544.724,88 | 563.020,38 | 571.992,96 | 564.700,51 | 607.263,76 | 624.327,68 | 634.343,13 | 644.003,60 | 580.912,29 |
| 2020 | 651.465,50 | 597.549,98 | 540.570,42 | 567.749,94 | 569.384,57 | 576.504,65 | 558.451,85 | 558.420,96 | 549.134,93 | 537.225,11 | 582.082,33 | 591.236,37 | 573.314,72 |
| 2021 | 590.061,02 | 607.839,61 | 647.488,38 | 646.886,33 | 655.702,98 | 663.778,62 | 669.011,83 | 682.354,79 | 677.907,95 | 698.891,65 | 692.012,99 | 722.327,95 | 662.855,34 |
| 2022 | 722.062,92 | 715.405,43 | 725.835,52 | 737.515,12 | 722.140,46 | 688.927,77 | 718.647,87 |
Wesentliche Kursbewegungen im Juni:
Beim erfassen der monatlichenKurspositionen zeigten sich unwesentliche Steigerungen bei Gold, Mayr-Melnhof, Agrana, Novo Nordisk, KAO, AT&T, Bristol Myers Squibb, Coca-Cola, Colgate Palmolive, IBM, J&J, Kraft-Heinz, Main Street Capital, Merck, PepsiCo, Pfizer, Realty Income, Sysco und Verizon.
Als guter Indikator ist der Vanguard FTSE All-World ETF – dieser verlor im Juni -6,6%.
Die wesentlichen Korrekturen stellte ich bei Bitcoin, Fonds, Anleihen, ETFs, EVN, BHP Group, Bank of Nova Scotia, Mercedes Benz, SAP, Siemens, ThyssenKrupp, BASF, SSE, ENEL, ENI, Altria, American Express, Berkshire Hathaway, Caterpillar, Disney, GE, Intel, Micron Technology, TSMC, Texas Instruments, 3M und Walgreen Boots Alliance fest.
Der YoC Wert ist nun von 3,5% im Mai auf 3,3% im Juni zurückgegangen. Der Sommer bringt nun die Korrektur nach dem sehr guten Frühling. Nach 2020 mit 2,5%, 2021 mit 2,6% wäre ich für 2022 mit einer Steigerung auf 2,7% zufrieden ☺️
| Jahr | Depot | Investment | Gesamt | Dividende | YoC |
| 2018 | 512.634,39 | 567.907,47 | -9,7 % | 17.029,25 | 3,0 % |
| 2019 | 644.003,60 | 619.254,54 | 4,0 % | 17.531,23 | 2,8 % |
| 2020 | 591.236,37 | 627.155,79 | -5,7 % | 15.805,79 | 2,5 % |
| 2021 | 722.327,95 | 651.447,86 | 10,9 % | 16.826,50 | 2,6 % |
| 2022 | 688.927,77 | 661.704,95 | 4,1 % | 10.813,08 | 3,3 % |
Der Blick in meine Finanzbibel. Mein Betriebsvermögen ist nun wieder mit 689 TEUR reduziert – es steht noch ein positiver Vergleich zu den aktuellen Investment von +4,1% ✅
| Aktuelles Jahr | 2022 | ||
| Steuersatz: | 27,50 % | ||
| Aktuelle Periode | 6 | ||
| Gesamt | Invest | in % | |
| 2018 | 512.634,39 | 567.907,47 | -9,7 % |
| 2019 | 644.003,60 | 619.254,54 | 4,0 % |
| 2020 | 591.236,37 | 627.155,79 | -5,7 % |
| Vorjahr 2021 | 722.327,95 | 651.447,86 | 10,9 % |
| Aktuell 2022 | 688.927,77 | 661.704,95 | 4,1 % |
| Delta 2022 vs. VJ | -33.400,18 | 10.257,09 | |
| Veränderung zum VJ | -4,6 % | 1,6 % | |
| Kursentwicklung 2022 | -43.657,27 | ||
| in % | -6,0 % | ||
| Dividenden: | Netto | Invest | YoC |
| 2018 | 17.029,25 | 567.907,47 | 3,0 % |
| 2019 | 17.531,23 | 619.254,54 | 2,8 % |
| 2020 | 15.805,79 | 627.155,79 | 2,5 % |
| 2021 | 16.826,50 | 651.447,86 | 2,6 % |
| 2022 | 10.813,08 | 330.852,48 | 3,3 % |
| Plan 2022 (wie 2021) | 16.830 | ||
| Ziel 2022 (+2% zum VJ) | 17.160 | ||
| Monat: 30. Juni 2022 | 1.184,19 | ||
| Durchschnitt monatlich: 2022 | 1.802,18 | ||
| Durchschnitt monatlich: 2021 | 1.402,21 |
Hier nun das Einkommen im Juni mit den Details der einzelnen Positionen.
| 01.06.22 | ABBOTT LAB. 4,75% ANLEIHE | 94,98 |
| 01.06.22 | WAL-MART STORES | 3,79 |
| 02.06.22 | AMERICAN WATER WORKS | 0,88 |
| 02.06.22 | AFLAC | 5,42 |
| 02.06.22 | INTEL | 12,35 |
| 02.06.22 | Vanguard USD CORPORATE BOND | 2,09 |
| 02.06.22 | LTC PROPERTIES | 15,08 |
| 07.06.22 | SOUTHERN | 45,96 |
| 07.06.22 | BAWAG P.S.K. ANLEIHE | 39,27 |
| 08.06.22 | JOHNSON & JOHNSON | 30,73 |
| 09.06.22 | BHP GROUP | 7,98 |
| 09.06.22 | Fidelity Global Dividend Fund | 27,46 |
| 09.06.22 | AMGEN | 6,55 |
| 09.06.22 | ARCHER DANIELS MIDLAND | 5,40 |
| 09.06.22 | RECKITT BENCKISER | 86,00 |
| 10.06.22 | MICROSOFT | 2,10 |
| 13.06.22 | IBM | 11,31 |
| 13.06.22 | WALGREENS BOOTS ALLIANCE | 42,55 |
| 13.06.22 | PFIZER | 8,22 |
| 13.06.22 | FRESENIUS | 157,46 |
| 13.06.22 | HAWAIIAN ELECTRIC INDUSTRIES | 7,20 |
| 14.06.22 | 3M | 61,99 |
| 15.06.22 | WHITESTONE REIT | 2,78 |
| 15.06.22 | TELEFONICA | 113,11 |
| 16.06.22 | MAIN STREET CAPITAL | 7,47 |
| 16.06.22 | CONSOLIDATED EDISON | 27,46 |
| 16.06.22 | REALTY INCOME | 8,58 |
| 17.06.22 | STAG INDUSTRIAL | 4,96 |
| 17.06.22 | ORGANON | 1,95 |
| 20.06.22 | UNILEVER | 36,51 |
| 20.06.22 | LINDE | 1,62 |
| 21.06.22 | HAMBURGER HAFEN UND LOGISTIK | 137,53 |
| 22.06.22 | McDONALDS | 0,95 |
| 22.06.22 | STANLEY BLACK & DECKER | 5,43 |
| 24.06.22 | INVESCO S&P HIGH DIV. LOW VOL. | 8,50 |
| 27.06.22 | KRAFT HEINZ | 82,67 |
| 27.06.22 | ITOCHU CORP | 12,80 |
| 30.06.22 | T. ROWE PRICE GROUP | 8,27 |
| 30.06.22 | Vanguard FTSE ALL-WORLD | 47,17 |
| 30.06.22 | Vanguard USD CORPORATE BOND | 1,66 |
| 1.184,19 |
Die Ausgaben im Juni:
Die Ausgaben mit 1.303,55 liegen im historischen Monatsdurchschnitt von ca. 1,3 TEUR. Kritisch wird ohne mögliche Überraschungen noch die zu erwartende Nachverrechnung für die Gasheizung. Auch wird das Wasser ab Juli von der Gemeinde an meinen Versorger EVN übergeben. Mein iPhone 6 SE sollte dieses Jahr hoffentlich auch durchhalten 🫣
| -119,27 | Auto KFZ-Haftpflichtversicherung |
| -38,50 | Haushaltsversicherung |
| -0,99 | iCloud 50 GB-Speicher |
| -61,50 | Standard 06/2022 – 11/2022 WE Abo |
| -98,90 | Jahresabo Börsen-Kurier |
| -13,80 | Bahnfahrt Wien |
| -24,00 | 1980er Lehrlingstreffen |
| -5,00 | Spende Rotes Kreuz |
| -2,00 | Kirche Spende Messe R. |
| -13,80 | Bahnfahrt Wien |
| -35,00 | Abendessen beim Griechen mit Freunden |
| -32,00 | Strom Teilbetrag |
| -99,45 | Auto Diesel |
| -5,90 | Flatex Dividendengebühr |
| -5,90 | Flatex Dividendengebühr |
| -110,00 | Einladung 2 Familien-Geburtstage |
| -38,00 | Jahresabo Volkstheater 2022/2023 |
| -7,99 | 1×500 A4 Druckerpapier |
| -5,90 | Flatex Dividendengebühr |
| -5,90 | Flatex Dividendengebühr |
| -5,90 | Flatex Dividendengebühr |
| -5,90 | Flatex Dividendengebühr |
| -20,38 | Börsenbuch aus 1999 |
| -96,00 | Blog Kosten WordPress (PayPal) |
| -31,28 | T-Mobile Mobiltelefon & Multi-SIM-Karte |
| -117,47 | ÖGKK Krankenversicherung |
| -5,90 | Flatex Dividendengebühr |
| -9,90 | ZackZack Spende Mitgliedschaft |
| -41,92 | A1 Internet |
| -12,37 | Putz- & Waschmittel |
| -13,80 | Bahnfahrt Wien |
| -3,75 | Easybank Verrechnungskonto |
| -215,18 | Lebensmittel Juni |
| -1.303,55 |
Fazit: Ein spannendes Monat ist vorbei und es wird im Sommer an den Börsen wohl kaum ruhiger werden. Es folgen schwache Einkommen im Sommer, aber die Kosten für Autoservice im Jänner und meinen Urlaub sind nun eingebucht – damit sehe ich entspannt dem 2. Halbjahr entgegen ☀️
Es ist Hochsommer und ich mag nicht kochen. Zum Glück gibt es Himbeeren im Garten für eine Schale mit Cornflakes, Apfel, Zwetschkenröster, Yoghurt & kalter Milch 🥛
Ich wünsche Euch einen schönen Freitag, ein angenehmes Wochenende und viel Erfolg für den Juli 😊
Viele Grüße
Bergfahrten
Bergfahrten & Investment 
Glückwunsch zum Halbjahres Ergebnis! Was ich immer noch nicht verstehe- warum zahlst du deine Kfz Haftpflicht monatlich? Das kostet einen Aufschlag von 5-10%, also etwa 70-140 Euro pro Jahr. Außerdem kommt mir der Beitrag extrem hoch vor- ich habe Jahresbeiträge von 500 (Skoda Roomster) bzw. 700 (Bulli).
Das Abendessen ist genial!
Liebe Grüße
Medicus
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Hallo Medicus,
lt. meinem Versicherungsmakler ist der monatliche Einziehungsauftrag gleich zum Quartals- oder Jahresbeitrag. Vielleicht sind die Versicherungen in AT anders strukturiert. Wie auch immer, es war 2016 mit dem 1 Jahre alten BMW 3er Touring Diesel hoffentlich mein letztes Autoinvestment bis 2030. Dann überlege ich mir die nächste Autoanschaffung. 1 Bulli wäre eh praktisch, Fahrrad und Matratze rein und man kann alleine oder mal zu zweit das Wochenende flexibler planen.
Schönes Wochenende und Liebe Grüße
Christian
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Hallo Christian,
ich bewundere deine Entscheidung zeitig aus dem Berufsleben auszusteigen und dich auf einen Bauernhof zurückzuziehen. Als Familienvater mit mehreren Kindern kann ich derzeit von solch einer Entscheidung nur träumen. Die stoische Ruhe und Gelassenheit, die du ausstrahlst, machen dich sehr sympathisch.
Habe mir deine Investmentstrategie genau angesehen.
Wieso kaufst du in dieser Marktphase so früh zyklische Aktien? Bist du der Meinung, dass der Bärenmarkt schnell vorübergeht? Hast du keine Bedenken, dass die Divendenausschüttungen demnächst stärker zurückgehen und die Inflation die Kaufkraft deiner Erträge stark schmälert?
Ich wünsche dir weiterhin viel Erfolg und freue mich auf deine Beiträge, aus den man immer etwas lernen kann.
Grüße aus Südtirol
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Hallo Gerd,
Danke für dein Feedback! Genieße die Zeit solange deine Kinder bei Dir sind – alles hat seine Vorteile und Nachteile.
Betreffend meiner Investments – du hast recht und ich bin optimistisch und hoffe auf ein baldiges Ende des Krieges. So gesehen habe ich zyklische Aktien in antizyklischer Stimmung gekauft. Jetzt sind diese günstig und ich erwarte mir mittelfristig auch Kursgewinne. Ja, ich erwarte mir dass ich heuer ein sehr gutes Einkommen aus Dividenden bekomme und nächstes Jahr weniger – ob es die Inflation abdecken kann werde ich dann 2023 sehen. Aktuell war/ist aber noch 2022 und mit den Dividenden von HHLA und Voestalpine spekuliere ich auf eine schwarze Null bei den Einkommen. Aber in dem 2 Halbjahr kann noch viel passieren und der Dezember bringt mir heuer sehr geringe Einkommen.
Bei meinen Beiträgen steht nun die Nr. 500 an und ich habe aktuell kein Thema. Mal sehen, vielleicht schreibe ich im Sommer etwas weniger.
Ich wünsche Dir Alles Gute nach Südtirol, Gesundheit und einen schönen Sommer ☀️
Beste Grüße aus dem Weinviertel
Christian
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