Mai 2022 Monatsbericht, YTD unverändert und der Frühling ergab besonders erfolgreiche Einkommen 😎

Willkommen zu meinem Monatsbericht nach 5/12 von 2022, ein weiteres Monat und nach 5 Monaten mit positiver E/A-Rechnung ✅

Mr. Market hat etwas umgeschichtet. Mein „Betriebsvermögen“ ist zum Vormonat etwas reduziert aber die 722 TEUR sind unverändert zum 31.12.2021 (YTD).

Diesmal beginne ich ohne längerer Einleitung und direkt mit dem Monatsbericht Mai 2022:

Das Mai Einkommen war mit Jahresdividenden sensationell. Die Details wie üblich am Ende des Beitrages. Nun sind aber ausgenommen dem September die „fetten Monate“ im Jahr 2022 vorbei. Erfreulich war, dass mein „passives Einkommen“ bereits mit 9.628,89 EUR aus Wertpapieren doch meine Ausgaben überschritten hatten 😅

Vorab mal der Quartalsblick:

Jahr	Q1	Q2	Q3	Q4	Dividende
2018	3.329,23	4.897,46	5.304,44	3.498,12	17.029,25
2019	4.477,42	4.611,45	4.623,17	3.819,19	17.531,23
2020	4.609,22	3.532,32	3.962,67	3.701,58	15.805,79
2021	4.548,45	3.825,57	4.263,99	4.188,49	16.826,50
2022	5.119,92	4.508,97			9.628,89

Nun das positive Ergebnis im Berichtsmonat und die Historie. Das Einkommen im Mai war zum 2. mal über 2 TEUR. Es bleibt nach Ausgaben von 1.336,78 im Mai nun ein kleines Plus von 2,3% oder EUR 223,44 für das Gesamtjahr 2022.

2022	Div. Vorjahr	Div. 2022	Ausgaben	Monat	in %
JÄN	1.143,86	1.160,82	2.928,34	-1.767,52
FEB	1.325,19	1.235,25	1.796,07	-560,82
MÄR	2.079,40	2.723,85	1.453,72	1.270,13
APR	1.697,94	1.893,52	1.890,54	2,98
MAI	1.305,55	2.615,45	1.336,78	1.278,67
JUN	822,08		0,00	0,00
JUL	1.208,47		0,00	0,00
AUG	975,71		0,00	0,00
SEP	2.079,81		0,00	0,00
OKT	1.596,74		0,00	0,00
NOV	1.156,35		0,00	0,00
DEZ	1.435,40		0,00	0,00
	16.826,50	9.628,89	9.405,45	223,44	2,3 %
per Monat	1.402	1.926	1.881	45

Nach 5 Monaten ist die Jahresbilanz in der E/A-Rechnung positiv – seit Start 2018 nun kumuliert 7,0% positiv…

Jahr	Dividenden	Ausgaben	Überschuss
2018	17.029,25	15.716,38	1.312,87	7,7 %
2019	17.531,23	15.526,31	2.004,92	11,4 %
2020	15.805,79	15.580,51	225,28	1,4 %
2021	16.826,50	15.181,97	1.644,53	9,8 %
2022	9.628,89	9.405,45	223,44	2,3 %
Summe	76.821,66	71.410,62	5.411,04	7,0 %

Im Mai kam die finalen Urlaubsabrechnung mit der letzten Kreditkarte und eine kleine nachträglichen Gutschrift 😉

Mr. Market zeigte in meinem Portfolio einige fallende Kurse. Dagegen ergibt mein „Betriebsvermögen“ ein einen Monatsabschluss mit 722.140,46 TEUR.

	Jan	Feb	Mrz	Apr	Mai	Jun	Jul	Aug	Sep	Okt	Nov	Dez	1/12
2018	539.120,94	519.196,83	516.670,92	530.953,82	537.960,72	542.623,77	553.966,67	545.922,42	540.261,67	536.350,06	540.780,90	512.634,39	534.703,59
2019	538.817,79	548.542,27	561.633,66	567.576,91	544.724,88	563.020,38	571.992,96	564.700,51	607.263,76	624.327,68	634.343,13	644.003,60	580.912,29
2020	651.465,50	597.549,98	540.570,42	567.749,94	569.384,57	576.504,65	558.451,85	558.420,96	549.134,93	537.225,11	582.082,33	591.236,37	573.314,72
2021	590.061,02	607.839,61	647.488,38	646.886,33	655.702,98	663.778,62	669.011,83	682.354,79	677.907,95	698.891,65	692.012,99	722.327,95	662.855,34
2022	722.062,92	715.405,43	725.835,52	737.515,12	722.140,46								724.591,89

Wesentliche Kursbewegungen im Mai:

Beim erfassen der Kurspositionen zeigten sich im Monatsvergleich mit Bitcoin, Gold, der Vanguard FTSE All-World und von den Aktien Roche, Nestlé, Kimberly-Clark, P&G, AT-Aktien, BHP, Fresenius, KWS Saat, Coloplast, L’Oreal, SSE, GSK, Medtronic, Itochu, AMEX, Apple, Cisco, India Fund, Kraft-Heinz, STAG Industrial, Union Pacific und Wal Mart korrigiert.

Steigerungen gab es im bei Banken & Telekommunikation – z.B. Bank of Nova Scotia, Banco Santander, HSBC, Siemens, ThyssenKrupp, Vodafone, Telefonica, ENI, Kurita Water, AT&T, Citigroup, GE, IBM, LTC Properties, Micron Technology, Organon und Pfizer.

Der YoC Wert ist mit 3,5% mit dem Frühling wohl auch wenig aussagekräftig – nach 2020 mit 2,5%, 2021 mit 2,6% wäre ich für 2022 mit 2,7% zufrieden ☺️

Jahr	Depot	Investment	Gesamt	Dividende	YoC
2018	512.634,39	567.907,47	-9,7 %	17.029,25	3,0 %
2019	644.003,60	619.254,54	4,0 %	17.531,23	2,8 %
2020	591.236,37	627.155,79	-5,7 %	15.805,79	2,5 %
2021	722.327,95	651.447,86	10,9 %	16.826,50	2,6 %
2022	722.140,46	659.322,19	9,5 %	9.628,89	3,5 %

Der Blick in meine Finanzbibel. Mein Bergfahrten-Fonds ist nun wieder mit 722 TEUR und ein positiver Vergleich zum Investment mit +9,5% erfreulich ✅

Aktuelles Jahr	2022
Steuersatz:	27,50 %
Aktuelle Periode	5
	Gesamt	Invest	in %
2018	512.634,39	567.907,47	-9,7 %
2019	644.003,60	619.254,54	4,0 %
2020	591.236,37	627.155,79	-5,7 %
Vorjahr 2021	722.327,95	651.447,86	10,9 %
Aktuell 2022	722.140,46	659.322,19	9,5 %
Delta 2022 vs. VJ	-187,49	7.874,33
Veränderung zum VJ	-0,0 %	1,2 %
Kursentwicklung 2022	-8.061,82
in %	-1,1 %
Dividenden:	Netto	Invest	YoC
2018	17.029,25	567.907,47	3,0 %
2019	17.531,23	619.254,54	2,8 %
2020	15.805,79	627.155,79	2,5 %
2021	16.826,50	651.447,86	2,6 %
2022	9.628,89	274.717,58	3,5 %
Plan 2022 (wie 2021)	16.830
Ziel 2022 (+2% zum VJ)	17.160
Monat: 31. Mai 2022	2.615,45
Durchschnitt monatlich: 2022	1.925,78
Durchschnitt monatlich: 2021	1.402,21

Hier nun das Einkommen im Mai mit den Details der einzelnen Positionen.

02.05.22	L’OREAL	15,00
02.05.22	BANCO SANTANDER	73,59
02.05.22	ALTRIA GROUP	123,82
03.05.22	iSHARES EM BOND FUND	95,97
03.05.22	LTC PROPERTIES	15,33
03.05.22	MUNICH RE	67,24
03.05.22	BRISTOL MYERS SQUIBB	7,44
03.05.22	VERIZON COMMUNICATIONS	61,73
03.05.22	AT & T	90,12
04.05.22	BASF	415,65
04.05.22	MERCEDES BENZ	519,57
04.05.22	BAWAG P.S.K. ANLEIHE	39,27
05.05.22	ANHEUSER-BUSCH INBEV	14,37
05.05.22	BAT	46,89
05.05.22	BAUSTOFFWERK LIMEX-VENUSBERG	17,25
05.05.22	OESTERREICHISCHE POST	137,75
10.05.22	Fidelity Global Dividend Fund	25,90
11.05.22	AIR PRODUCTS & CHEMICALS	5,56
11.05.22	AMERICAN EXPRESS	17,86
11.05.22	MAYR-MELNHOF	25,37
12.05.22	SPDR S&P GL.DIV. ARISTOCRATS	6,72
13.05.22	COLOPLAST	4,07
13.05.22	APPLE	0,80
16.05.22	REALTY INCOME	8,62
16.05.22	WHITESTONE REIT	3,26
16.05.22	COLGATE-PALMOLIVE	3,28
16.05.22	MAIN STREET CAPITAL	7,50
17.05.22	PROCTER & GAMBLE	157,11
18.05.22	TEXAS INSTRUMENTS	7,91
18.05.22	STAG INDUSTRIAL	4,96
23.05.22	L’OREAL	0,28
23.05.22	SAP	29,95
23.05.22	CATERPILLAR	7,61
23.05.22	UBM DEVELOPMENT	163,12
24.05.22	ROSENBAUER	6,52
25.05.22	ENI	264,45
25.05.22	ROYAL BANK OF CANADA	10,94
30.05.22	TOYOTA MOTOR	37,16
30.05.22	FIDELITY GL.QUALITY INCOME	2,31
30.05.22	iSHARES EM BOND FUND	66,31
30.05.22	CITIGROUP	6,89
		2.615,45

Die Ausgaben im Mai:

Die Ausgaben mit 1.336,78 liegen im historischen Monatsdurchschnitt von ca. 1,3 TEUR. Kritisch wird ohne mögliche Überraschungen noch die zu erwartende Nachverrechnung für die Gasheizung und ob mein iPhone 6 SE dieses Jahr durchhalten wird 🫣

-0,99	iCloud 50 GB-Speicher
-119,27	Auto KFZ-Haftpflichtversicherung
-38,50	Haushaltsversicherung
-25,24	A1 Internet
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-18,94	Lebensmittel + 2x 45L Blumenerde
-32,00	Strom Teilbetrag
-23,34	Lebensmittel + Muttertagsgeschenk
-106,80	Urlaub Andalusien MC ohne Endabrechnung
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-5,00	Spende Rotes Kreuz
-127,25	Gemeinde Kanal, Wasser & Steuern
76,71	Urlaub Andalusien – Endabrechnung
-56,50	TV ORF Gebühren
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-13,80	Bahnfahrt Wien
-6,65	Medikament
-90,40	Nespresso Kaffee
-4,50	Käsekrainer Imbiss Fasanviertel
-5,00	Kaffee Finanzblog Spende
-117,47	ÖGKK Krankenversicherung
-39,46	T-Mobile Mobiltelefon & Multi-SIM-Karte
-243,00	Gas Teilbetrag
-50,00	Geschenk letzter Arbeitstag Edi
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-9,90	ZackZack Spende Mitgliedschaft
-5,90	Flatex Dividendengebühr
-25,24	A1 Internet
-12,50	2 x Benzin für Rasenmäher
-194,54	Lebensmittel Mai
-1.336,78

Fazit: Ein spannendes Monat ist vorbei und es wird im Sommer an den Börsen wohl kaum ruhiger werden. Es folgen schwache Einkommen im Sommer, aber die Kosten für Autoservice im Jänner und meinen Urlaub sind nun eingebucht – damit sehe ich entspannt das 1. Halbjahr entgegen ☀️

Heute gibt es ausnahmsweise ein nostalgisches und damals auch noch analoges Bergfoto. Mein Bergfreund hat Ende Juni seinen letzten Arbeitstag, daher ein Gipfelbild bei Kaiserwetter am Grossglockner 3.798m vom 11. September 2001 😎

Ich wünsche Euch eine schöne Woche und viel Erfolg für den Juni 😊

Viele Grüße

Bergfahrten