Der letzte Aktien Kauf bis Oktober und Dividenden Einkommen KW 33 / 2021 ☺️

Ich trete jetzt auf die Bremse für Umstellungen oder genug geschraubt und jetzt gehe ich in die Sommerpause. Einige Anpassungen vor dem Depotübertrag habe ich gemacht und ich werde sehen ob mein Projekt ab Oktober weiter fährt und funktioniert 🚘

Je mehr Gewinne ich aktuell mit Verkäufen realisiere um so mehr bekommt der Finanzminister in der nächsten Einkommensteuererklärung seinen Anteil davon. Nach den ersten Aktivitäten – um hier auch bewusst die geringeren Spesen von Degiro zu nutzen – muss ich jetzt einen Stopp machen!

Es liegt aber nicht nur an der dann fälligen Einkommensteuer, es sind meine guten Investments die ich nicht reduzieren will und es sind auch die Unberechenbarkeit der nächsten Monate. Daher ließ ich mein Aktiendepot bei der Easybank unberührt, denn die KESt wurde bisher dort abgezogen und die Depotspesen werden sich auch kaum ändern.

ISINStückNameKurswertAnteilDepot
CH0012005267100NOVARTIS7.787,581,16 %EASYBANK
CH0012032048100ROCHE HOLDING32.527,164,87 %EASYBANK
CH0038863350200NESTLE21.316,503,19 %EASYBANK
US4943681035100KIMBERLY-CLARK11.485,001,72 %EASYBANK
US7427181091250PROCTER & GAMBLE30.235,004,52 %EASYBANK
US002824BG4360ABBOTT LAB. 4,75% ANLEIHE6.620,790,99 %EASYBANK
AT0000A13406100BAWAG P.S.K. 6,5% ANLEIHE10.900,001,63 %EASYBANK
AT0000A2800850SONNENINVEST 4,75%5.000,000,75 %EASYBANK
31. Aug. 2021125.872,0318,83 %

Anmerkung: Die Sonneninvest Anleihe ist nicht börsennotiert und stellt einen Kurswert von 5.000 EUR dar. Naja, jede Bank und Broker hat Ihre „Problemchen“ mit der Darstellung.

Der finanzielle Hammer kommt aber dann von Flatex. Alle Auslandsaktien, ausgenommen weniger AT-Unternehmen werden hier die KESt abgezogen und bei Degiro wurde das ausbezahlt. Dagegen sind die 5,90 EUR Dividendenspesen wohl eher überschaubar oder mit den gelegentlich gekürzten Dividenden vergleichbar.

Das läuft dann mal ab Oktober 2021 und dann muss ich mal schauen wie ich mein Einkommen versteuern kann. Sicher sind die Zinsen aus den Crowd Investments als Einkommensteuer aber Dividenden sind wandern vorab als Kapitalertragssteuer vom Broker zum Finanzamt. Das Thema bleibt eine finanzielle Unsicherheit bis Frühling 2022 und eine transparente Dokumentation der neuen und höheren Spesen kommt dazu.

Neben den nun eingefrorenen Depots habe ich auch meinen Notgroschen auf 10 TEUR etwas erhöht. Somit habe ich da einen Finanzellen Polster für die höheren Spesen und steuerlich reduzierten Einkommen. Tja, der August ist sowieso ein Debakel, September wird positiv sein und ab Oktober ist es Blindflug bis ich wohl Mitte 2022 erst einen Überblick für mein Milchmädchen habe 🥛

Nun der letzte Aktienkauf bis nach der Übertragung. Für Kanada habe ich mich noch für ein Investment in Algonquin Power & Utilities entschieden. Lt. Morningstar fällt es in den Sektor von Versorger und hat mit rd. 2.500 Mitarbeiter eine mittlere Größe die mir gefällt. Das Unternehmen hat sich auf erneuerbare Energien spezialisiert, die Erträge der letzten Jahre waren stabil, ein KGV von rd. 15 und eine Dividendenrendite von rd. 4% passen genau zu meinen Zielwerten.

Es ist ja auch meine letzte Kaufposition bei DEGIRO 🥲

DatumUhrzeProduktISINBeschreibungÄnderung
17-08-202115:32ALGONQUIN POWER & UTILCA0158571053Währungswechsel (Einbuchung)USD1.550,00
17-08-202115:32ALGONQUIN POWER & UTILCA0158571053Währungswechsel (Ausbuchung)EUR-1.322,38
17-08-202115:32ALGONQUIN POWER & UTILCA0158571053TransaktionsgebührEUR-0,34
17-08-202115:32ALGONQUIN POWER & UTILCA0158571053TransaktionsgebührEUR-0,50
17-08-202115:32ALGONQUIN POWER & UTILCA0158571053Kauf 100 zu je 15,5 USD (CA0158571053)USD-1.550,00

bevor es mit Flatex und Easybank weitergeht. Das positive daran kann sein dass ich dann wieder kostenbewusster handeln werde. Diese günstigen Konditionen hatte ich ja dann nur von Herbst 2017 bis Sommer 2021.

Nun zum Einkommen der Kalenderwoche 33 / 2021 und der Blick in die analoge Übersicht:

Dazu folgen die Einzelpositionen:

16.08.21MAIN STREET CAPITAL12,60
17.08.21ALTAGAS7,01
17.08.21PROCTER & GAMBLE132,80
17.08.21COLGATE-PALMOLIVE2,77
19.08.21NOVO NORDISK28,45
19.08.21TELEFONICA2,44
20.08.21BAT45,45
231,53

Der Vergleich mit den Vorjahren, die +2,3% verliere ich noch bis Ende August 🙄

KW2018Kum.2019Kum.2020Kum.2021Kum.Abw.
33347,2810.361,53302,4911.252,02189,5210.034,20231,5310.265,222,3 %

Zuletzt der Forecast, aber es fehlen eher nur mehr kleinere Positionen bis zum Monatsende 🙄

2021Woche 1Woche 2Woche 3Woche 4 Woche 5
AUG31. Verizon, AT&T32. Vodafone, Texas Instruments, American Express, Apple33. Colgate-Palmolive, P&G, Novo Nordisk, BAT34. Caterpillar, Royal Bank Canada35. Citigroup
SEP35. INTEL, AFLAC, American Water Works, Ahold Delhaize36. Pfizer, Southern, J&J, WalMart, Unilever, ADM, Microsoft, IBM, Hawaiian Electric37. Walgreen Boots, Exxon, Chevron, 3M, Organon, Con. Edison, McDonald, Reckitt Benckiser38. RDS, BHP Group, SSE, ENI39. Kraft Heinz

Ich habe, um mich für den schwachen August etwas zu trösten da gleich den September dazu gehängt. Rekordverdächtig wird dazu die Kalenderwoche 38 😅

Es geht halt bergauf und bergab wie beim Wandern und hier hilft mir der längere Forecast um die schwierigen Wochen zu überstehen und keine emotionalen Verkäufe zu machen.

Auf der Suche einer manuellen Bohrmaschine bin ich in der Werkstatt auch fündig geworden. Jetzt muss ich wohl aber auch noch das Bohrfutter tauschen bevor ich diese wieder in Betrieb nehmen kann 🥰

Ich wünsche Euch ein schönes Wochenende und einen erfolgreichen Start in die kommende Börsenwoche!

Viele Grüße

Bergfahrten

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