Juni 2020 Mr. Market arbeitet für mich mit Volatilität ✅

Willkommen zu meinem Juni Bericht,

was für ein spannendes erstes Halbjahr 2020. Mein Bergfahrten Fonds erreichte ein All-time High im Jänner, extreme Covid 19 Korrekturen im Februar und März, und wieder Bergauf seit April.

Seit Oktober 2017 arbeitet nun Mr. Market – aber in diesem Zeitraum war er wirklich zuerst euphorisch, dann depressiv und nun erholt er sich wieder 😉

Mit dem vergangenen Beitrag freue ich mich persönlich nun über 300 interessierte Follower auf Twitter! Ein herzliches Dankeschön an Alle 🥰

Die Stimmung teilt sich in der Covid 19 – daher ist mein Depot aktuell leicht steigend. Negativ sind immer noch die Öl- und Banktitel. Ausgeglichen sind z.B. Konsumaktien und Gesundheit. Positiv hat sich Gold als Krisen-Investment entwickelt und meine kleinen Tech-Positionen 📶 

Als ich jetzt die Kurse heute erfasste stellte ich fest dass die monatliche Schwankung gering war. Deutschland etwas rauf, Öl, Immobilien und Banken etwas runter. Gesundheit und Konsum unverändert, Tech-Werte und Industrie wie z.B. ABB steigend. 🙂 

Veränderungen im Depot:

  1. Mitte Juni – Reduktion von 1,2 TEUR bei P2P (Mintos & Bondora) und Kauf von EQQQ Nasdaq 100 ETF bei Flatex.
  2. Ende Juni – Verkauf von 4 Apple. Weiters Reduktion von 300 Coca-Cola bei meinem Hausdepot und Kauf von 100 Coca-Cola beim Broker. Weiters Erhöhung von Cisco und Sysco zu je 100 Stück.

Hier der gesamte Bergfahrten-Fonds im Monatsvergleich ☺️

 

Gesamt

Invest

  

Vorjahr 2019

644.003,60

619.254,54

24.749,06

4,00 %

Jänner 2020

651.465,50

619.581,80

31.883,70

5,15 %

Februar 2020

597.549,98

627.812,16

-30.262,18

-4,82 %

März 2020

540.570,42

629.221,36

-88.650,94

-14,09 %

April 2020

567.749,94

631.060,96

-63.311,03

-10,03 %

Mai 2020

569.384,57

632.439,77

-63.055,20

-9,97 %

Juni 2020

576.504,65

634.228,76

-57.724,11

-9,10 %

vs. Vorjahr

-67.498,95

14.974,22

  
 

-10,48 %

2,42 %

  

Ende März -16% April und Mai nun -12% und im Juni ein weiterer Schritt nach Norden bis zu -11% ! Aber es ist bekannt, der Absturz geht schnell aber Bergauf dauert es ja immer länger 😉

Die Ausgaben waren durch die Corona Restriktionen, keine Lokal-, Kulturbesuche oder Bergtouren im März und April. Im Juni haben die Einnahmen die Ausgaben überschritten  🤗

2020

Jan

Feb

Mrz

Apr

Mai

Jun

Ausgaben

2.037,57

1.991,11

821,99

793,24

1.350,56

1.006,81

Kummuliert

2.037,57

4.028,68

4.850,67

5.643,91

6.994,47

8.001,28

Inklusive dem Urlaub (Jän-Feb) liege ich aktuell im positiven Bereich. Nach dem Halbjahr sind die Einnahmen noch mit 140,26 EUR höher als die Ausgaben, d.s. +1,7% ✅

2020

Vorjahr

Einnahmen

Ausgaben

Monat

 

JÄN

1.013,83

788,59

2.037,57

-1.248,98

 

FEB

1.383,98

1.370,04

1.991,11

-621,07

 

MÄR

2.079,61

2.450,59

821,99

1.628,60

 

APR

1.464,89

1.243,33

793,24

450,09

 

MAI

1.891,73

1.243,73

1.350,56

-106,83

 

JUN

1.254,83

1.045,26

1.006,81

38,45

 

JUL

1.535,78

0,00

0,00

0,00

 

AUG

932,52

0,00

0,00

0,00

 

SEP

2.154,87

0,00

0,00

0,00

 

OKT

1.347,64

0,00

0,00

0,00

 

NOV

1.125,19

0,00

0,00

0,00

 

DEZ

1.346,36

0,00

0,00

0,00

 
 

17.531,23

8.141,54

8.001,28

140,26

1,7 %

per Monat

1.461

1.357

1.334

23

 

Die Einnahmen im Juni 2020 waren 1.045,26 EUR. Nach 6 Monaten fehlen heuer nun Dividenden die ausgefallen oder verschoben wurden.

Der YoC erreichte 2019 final 2,8%. Bisher liege ich leicht reduziert auf 2,6% YoC netto:

Jahr

Depot

Investment

Gesamt

Dividende

YoC

2017

532.395,69

526.239,79

1,2 %

11.493,93

2,2 %

2018

512.634,39

567.907,47

-9,7 %

17.029,25

3,0 %

2019

644.003,60

619.254,54

4,0 %

17.531,23

2,8 %

2020

576.504,65

634.228,76

-9,1 %

8.141,54

2,6 %

Dazu der Blick in meine Finanz- und Dividendenbibel. Ende März war die Kursentwicklung -113 TEUR der Wert hat sich Ende April und unverändert im Mai auf -88 TEUR reduziert. Ende Mai fehlen nun -82 TEUR.

Portfolio Gesamt

   
    

Aktuelles Jahr

2020

  

Steuersatz:

27,50 %

  

Aktuelle Periode

6

  

EUR/USD

1,1130

  

USD Wert aktuell

641.649,68

  
    
 

Gesamt

Invest

in %

Vorjahr 2019

644.003,60

619.254,54

4,0 %

Aktuell 2020

576.504,65

634.228,76

-9,1 %

Delta 2020 vs. VJ

-67.498,95

14.974,22

 

Veränderung zum VJ

-10,5 %

2,4 %

 

Kursentwicklung 2020

-82.473,17

  

in %

-12,8 %

  
    

Dividenden:

Netto

Invest

YoC

2018

17.029,25

567.907,47

3,0 %

2019

17.531,23

634.228,76

2,8 %

2020

8.141,54

317.114,38

2,6 %

Delta 2020 vs. VJ

-9.389,69

  

Veränderung zum VJ

-53,6 %

  
  

Plan/Ziel

in %

Plan 2020 (wie 2019)

17.531

1.200,00

6,8 %

Ziel 2020 (+2% EU Inflation)

17.880

1.200,00

 
    

Monat: 30. Juni 2020

1.045,26

  

Monatliche Einnahmen: 2020

1.356,92

  

Nun die Einnahmen und die Details mit den einzelnen Positionen:

01.06.20

LTC PROPERTIES

12,36

01.06.20

WAL-MART STORES

2,81

02.06.20

ABBOTT LAB. 4,75% ANLEIHE

92,09

02.06.20

INTEL

10,69

04.06.20

Vanguard USD CORPORATE BOND

1,74

04.06.20

BAWAG P.S.K. ANLEIHE

39,27

05.06.20

UNILEVER

5,95

05.06.20

UBM DEVELOPMENT

159,50

08.06.20

PFIZER

7,31

09.06.20

Fidelity Global Dividend Fund

21,65

09.06.20

SOUTHERN

40,88

10.06.20

JOHNSON & JOHNSON

6,43

11.06.09

IBM

10,45

11.06.09

EXXON MOBIL

55,77

11.06.09

CHEVRON

16,54

12.06.20

MICROSOFT

1,31

12.06.20

ANHEUSER-BUSCH INBEV

14,38

13.06.20

WHITESTONE REIT

2,25

15.06.20

3M

56,42

15.06.20

WALGREENS BOOTS ALLIANCE

8,78

16.06.20

CONSOLIDATED EDISON

2,45

16.06.20

ALTAGAS

6,50

16.06.20

ARERO Weltfonds

-5,60

17.06.20

REALTY INCOME

14,98

17.06.20

MAIN STREET CAPITAL

13,18

18.06.20

LINDE

0,72

23.06.20

ROYAL DUTCH SHELL

82,36

24.06.20

BASF

201,95

24.06.20

iSHARES PROPERTY EUROPEAN

8,92

25.06.20

iSHARES EM BOND FUND

46,40

25.06.20

iSHARES MSCI EM MARKETS

3,82

25.06.20

Vanguard FTSE ALL-WORLD

16,36

25.06.20

Vanguard USD CORPORATE BOND

1,25

29.06.20

KRAFT HEINZ

77,31

30.06.20

SHAW COMMUNICATIONS

8,08

Zusammenfassung zum Juni:

  • Im Juni 2020 kam die Jahres-Dividende von BASF als Höchstwert. Diese brachte 201,95 EUR. Als Jahres-Dividende kam erstmals auch UBM Development mit EUR 159,50.
  • Royal Dutch Shell, Exxon und Kraft Heinz brachten gute Quartalsdividenden. Weiters kam die Halbjahres Auszahlung der 4,75% Abbott Laboratories Anleihe mit 92,09 EUR.
  • Die Ausgaben hier im Detail ohne Lebensmittel -2,50 DEGIRO Depotkosten
    -34,38 Haushaltsversicherung
    -117,31 Auto KFZ-Haftpflichtversicherung
    -34,93 Internet & TV
    -0,99 iCloud 50 GB-Speicher
    -2,00 Parkgebühr KH St. Pölten
    -29,00 Strom Teilbetrag
    -55,00 Standard 06/2020 – 11/2020 WE Abo
    -4,75 Benzin für Rasenmäher
    -13,97 +45L Blumenerde
    -115,00 Einladung 2 Geburtstage Familie
    -30,28 T-Mobile Mobiltelefon & Multi-SIM-Karte
    -112,67 Krankenversicherung
    -7,80 2 Lampen 25W
    -17,40 Weinbauer 6 x 1L Weißwein
    -96,00 Blog Kosten WordPress (PayPal)
    -47,34 Gesundheit & Körperpflege
    -45,50 Auto Diesel
    -7,48 Haus Ausgussreiniger
    -3,75 Bankspesen Verrechnungskonto
  • Mit EUR 1.006,81 EUR sind die Ausgaben deutlich über dem Durchschnitt der Vorjahre. Ziel bleiben unverändert Gesamtkosten von ca. EUR 15.600 EUR + EUR 1.200 extra für Urlaub. Der Gesamtwert für 2018 waren EUR 15.716,38, für 2019 nun EUR 15.526,31.
  • Im März und April waren Ausgaben für Kultur, Lokalbesuche etc. entfallen, daher freute ich mich meine Familie einmal einladen zu können 🤗
  • Im Juni habe ich 4 Apple und 200 Coca-Cola mit Gewinn verkauft.
  • Das Bausparen und sonstiges Fondssparen liefen wie geplant weiter, P2P wurde um 1/3 reduziert und Gold blieb unverändert  ✅

Aktuell blüht alles im Garten – z.B. die Oleander und Rosen 🌹 Im Hintergrund ist aber ein 100 Jahre altes Dach das im Herbst getauscht werden wird.

Bleibt weiter finanziell cool, schönen Sommer ☀️ und bleibt vor allem gesund und zufrieden 😎

Viele Grüße

Bergfahrten

2 Kommentare zu „Juni 2020 Mr. Market arbeitet für mich mit Volatilität ✅

  1. Es ist sehr schön zu sehen das bei dir fast täglich Dividenden rein kommen, bis es bei mir soweit ist dauert es noch ein paar Jahre, aber man nähert sich langsam an, sehr langsam um genau zu sein.

    Gefällt 1 Person

  2. Hallo,

    Glückwunsch zu deinen ca. 500 EUR im Juni und darüber kann man sich schon sehr freuen!
    Manche möchten seltene Einnahmen die dann aber hoch sind oder kleinere die öfters kommen?! Das sind nur persönliche Empfindungen was einem mehr motivieren kann.
    Der Faktor Zeit und dazu die notwendige Geduld wird leider oft unterschätzt. Also in langen Zeiträumen denken! Und sollte 2020 oder 2021 ein „schlechtes“ Dividendenjahr werden kommt sicher danach wieder ein besseres.

    Viele Grüße
    Christian

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