KW 04 = Jan. 2020 und Freiheit wie ich sie liebe 🥰

Willkommen zu meiner persönlichen Freiheit,

und hier kommt ein paar Tage früher mein Abschluss mit Zahlen und Ergebnissen für das erste Monat im Jänner 2020! Ok, ich kenne den Kalender und sehe dass der Jänner auch heuer 5 Kalenderwochen hat und erst am 31.01.2020 endet 😉

In meiner finanziellen Unabhängigkeit halte ich es aber ausnahmsweise wie Pipi Langstrumpf… Ich rechne mir die Welt, wie sie mir gefällt – somit auch das frühe Monatsende 🙂

Der Grund dazu ist aber dass ich zum Ultimo auf Urlaub ohne Computer bin. Deswegen ziehe ich einfach den Termin ein paar Tage nach vorne. Es macht aber nix – der Jänner hatte so viele Ausgaben, da werde ich wohl einige Monate die Einnahmen abwarten müssen um in die positiven Zahlen zu kommen 🙄

Da sind nun die Ausgaben für den Urlaub, einmalige Ausgaben die zum Jahresanfang fällig werden und on top noch ungeplant neue Bergschuhe. Die bisherigen mussten leider nach der Winterwanderung zur Sonnwendfeier im Dezember wirklich w/o geben.

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Aus gegebenen Anlass zuerst die extra Ausgaben im Jänner:

Ausgaben

EUR

in %

Spenden

-128,00

6,3 %

Bankspesen

-59,40

2,9 %

Auto

-414,81

20,4 %

Urlaub

-532,72

26,1 %

Sport

-258,55

12,7 %

Gesundheit

-205,34

10,1 %

-1.598,82

78,5 %

Leben & Wohnen

-438,75

21,5 %

-2.037,57

100,0 %

Nun zu den Einkommen bis zur KW 04:

KW

2018

Kum.

2019

Kum.

2020

Kum.

Abw.

1

193,81

193,81

118,64

118,64

103,01

103,01

2

221,53

415,34

154,70

273,34

257,25

360,26

3

160,78

576,12

218,55

491,89

202,48

562,74

4

240,48

816,60

211,24

703,13

225,85

788,59

12,2 %

Die Einnahmen im Jänner 2020 waren mit 788,59 EUR unter der 1 TEUR Marke. In der fehlenden 5. Kalenderwoche fehlen aber nur GE & Bank of Novo Scotia. Somit wäre das auch nicht zu erreichen. 🥴

Einnahmen vs. Ausgaben:

Die Ausgaben sah man bereits – im Februar kommen der zweite Kostenblock vom Urlaub und auch quartalsweise Kosten für das Haus.

Im Zielwert für 2020 möchte ich eine schwarze Null inkl. Urlaub schaffen. Berücksichtigt man den Bausparvertrag wäre es ein plus von 1.200, also herausfordernd genug 🧐

Die Ausgaben für 2018 & 2019 wurden mit 1.300 monatlich kalkuliert. Ende Februar habe ich die Urlaubskosten, das werde ich additiv einplanen. ✅

2020

Vorjahr

Einnahmen

Ausgaben

Monat

JÄN

1.013,83

788,59

2.037,57

-1.248,98

FEB

1.383,98

0

0,00

0,00

MÄR

2.079,61

0

0,00

0,00

APR

1.464,89

0

0,00

0,00

MAI

1.891,73

0

0,00

0,00

JUN

1.254,83

0

0,00

0,00

JUL

1.535,78

0

0,00

0,00

AUG

932,52

0

0,00

0,00

SEP

2.154,87

0

0,00

0,00

OKT

1.347,64

0

0,00

0,00

NOV

1.125,19

0

0,00

0,00

DEZ

1.346,36

0

0,00

0,00

17.531,23

788,59

2.037,57

-1.248,98

-158,4 %

per Monat

1.461

789

2.038

-1.249

Der YoC erreichte 2019 final 2,8% Dies lag auch an den höheren Investitionen, den zusätzlichen Investments in thesaurierende Wertpapiere und den Anteil von Gold. Der Zielwert wird für 2020 wieder mit 3,0% veranschlagt.

Jahr

Depot

Investment

Gesamt

Dividende

YoC

2017

532.395,69

526.239,79

1,2 %

11.493,93

2,2 %

2018

512.634,39

567.907,47

-9,7 %

17.029,25

3,0 %

2019

644.003,60

619.254,54

4,0 %

17.531,23

2,8 %

2020

651.465,50

619.581,80

5,1 %

788,59

1,4 %

Dazu der Blick in meine Finanz- und Dividendenbibel – Die Kurssteigerung liegt an den Kurszuwächsen seit Ende 2019 🤗

Portfolio Gesamt
Aktuelles Jahr

2020

Steuersatz:

27,50 %

Aktuelle Periode

1

EUR/USD

1,1036

USD Wert aktuell

718.957,33

Gesamt

Invest

in %

Vorjahr 2019

644.003,60

619.254,54

4,0 %

Aktuell 2020

651.465,50

619.581,80

5,1 %

Delta 2020 vs. VJ

7.461,90

327,26

Veränderung zum VJ

1,2 %

0,1 %

Kursentwicklung 2020

7.134,64

in %

1,1 %

Dividenden:

Netto

Invest

YoC

2018

17.029,25

567.907,47

3,0 %

2019

17.531,23

619.581,80

2,8 %

2020

788,59

51.631,82

1,5 %

Delta 2020 vs. VJ

-16.742,64

Veränderung zum VJ

-95,5 %

Plan 2020 (wie 2019)

17.531

Ziel 2020 (+2% EU Inflation)

17.880

Monat: 25. Jän. 2020

788,59

Einnahmen 2019 p.m.

788,59

Blicken wir auf die monatlichen Einnahmen in der Historie 😥

2020

788,59
2019 1.013,83
2018 1.047,96
2017 709,34
2016 483,88
2015 257,00
2014 0,00
2013 0,00
2012 307,50

Hier nun der Einnahmen und die Details mit den einzelnen Positionen:

02.01.20 LTC PROPERTIES 12,26
03.01.20 KIMBERLY-CLARK 66,58
03.01.20 WAL-MART STORES 2,75
03.01.20 EASTMAN CHEMICAL 21,41
07.01.20 RED ELECTRICA 56,05
07.01.20 BAWAG P.S.K. ANLEIHE 39,27
09.01.20 GLAXO SMITH KLINE 161,92
10.01.20 Fidelity Global Dividend Fund 18,36
10.01.20 ALTRIA GROUP 109,42
15.01.20 iSHARES GLOBAL DIV. 100 26,75
16.01.20 WHITESTONE REIT 6,17
16.01.20 MAIN STREET CAPITAL 13,32
16.01.20 REALTY INCOME 14,77
16.01.20 U.S. BANCORP 6,82
16.01.20 ALTAGAS 6,87
21.01.20 MEDTRONIC 6,07
23.01.20 CISCO SYSTEMS 2,28
24.01.20 EVN AG 217,50

Zusammenfassung zum Jänner:

  • Im Jänner 2020 kam die Einnahme EVN AG als Jahresdividende als Höchstwert. Diese brachte 217,50 und wird bei einer Kurskorrektur nachgekauft 🙂
  • GlaxoSmithKline und Altria zahlten ihre Quartalsdividenden. Red Electrica war eine Halbjahresauszahlung mit 56,05.
  • Die Ausgaben waren schon oben summiert und analysiert. Trotzdem hier einige Details. -33,80 Haushaltsversicherung
    -117,31 Auto KFZ-Haftpflichtversicherung
    -11,20 Kreditkarte Visa Kosten
    -131,70 Auto Verkehrsclub jährlich
    -5,00 Sternsinger 2020
    -26,00 Eltern Einladung Heurigen
    -55,00 Österreichischer Touristenklub 2019
    -47,65 Kehrgebühr 07-12/2018 Rauchfangkehrer
    -48,20 Easybank Quartal Depotkosten
    -66,00 Österreichischer Alpenverein 2019
    -29,00 Strom Teilbetrag
    -165,80 Auto Pickerl Werkstatt 2020
    -80,72 Gesundheit & Körperpflege
    -234,00 Urlaub Quartier 4 Nächte
    -277,72 IBERIA Flug + extra Gepäck
    -52,66 TV ORF Gebühren
    -19,00 Friseur
    -2,00 Begräbnis Spende
    -14,00 Bahnfahrt Wien
    -5,00 Zeitschrift Euro am Sonntag
    -258,55 Bergschuhe & -Socken
    -21,00 Berghütte Teide
    -24,00 Kaffeehaus mit M.
    -29,93 T-Mobile Mobiltelefon & Multi-SIM-Karte
    -124,62 Krankenversicherung
  • Mit EUR 2.037,57 im Jänner werden im ersten Quartal die Ausgaben erhöht durch den Urlaub. Detail also mit dem Februarabschluss. Ziel bleiben unverändert Gesamtkosten von ca. EUR 15.600 EUR + EUR 1.200 extra für Urlaub. Der Gesamtwert für 2018 waren EUR 15.716,38, für 2019 nun EUR 15.526,31.
  • Diesmal gab es zwei Lokalbesuche und extra Ausgaben für die jährliche Mitgliedsgebühren 2020. Für Februar kommen quartalsweise Hauskosten und die Wartung der Gastherme.
  • Im Jänner habe ich 10 Fresenius Aktien gekauft. Erstmalig startete der Sparplan mit 100 EUR monatlich auf iShares Global Water 50. Sonst keine wesentliche Käufe im Investmentwert.
  • Das Bausparen und sonstiges Fondssparen liefen wie geplant weiter, P2P und Gold unverändert.
  • Die notwendigen Tax Voucher für die Rückerstattung der 20%igen Schweizer Quellensteuer 2019 habe ich für ABB, Nestle, Novartis und Roche angefordert ✅
  • Ab Mitte Juli 2019 habe ich Werbefenster über WordPress aktiviert – die Einnahmen betrugen bis Ende Dezember ca. 105 US $. Eine erste Auszahlung erfolgt nun Mitte Februar an PayPal 🙂

Somit geht es nun in den Urlaub 🏔 ☀️

Ich wünsche Euch noch einen erfolgreichen Jänner und werdet wegen Mr. Market bitte nicht euphorisch 😉

Viele Grüße

Bergfahrten

6 Kommentare zu „KW 04 = Jan. 2020 und Freiheit wie ich sie liebe 🥰

  1. Hallo Chris,

    Dankeschön und ich freue mich auf die erste Bergreise ausserhalb der Alpen seit 2014 🗻

    Du hast recht, die Füße still halten ist sehr schwierig, egal ob für das investieren oder die Bergtouren 😁

    Wie auch immer, es wird und bleibt ein spannendes 2020 und ich wünsche dir viel Erfolg!!!

    Liebe Grüße
    Christian

    Gefällt 1 Person

  2. Blöde Frage. Sind Dividenden im Gegensatz zu Zinsen und Mieteinnahmen nicht „linke Tasche, rechte Tasche“, da sie vom Kurs abgezogen werden?

    Von daher grenzt es doch an Selbstbetrug hier von „Einkommen“ zu sprechen.

    Trotzdem natürlich viel Erfolg.

    Gefällt 1 Person

  3. Hallo Bankenretter,

    Wenn du alle deiner persönlichen finanziellen Positionen ohne Unterscheidung von Konten und Positionen addierst hast du möglicherweise recht.

    Ein Unternehmen schreibt meinem Verrechnungskonto Brutto Dividenden gut, das Finanzamt bekommt steuern und der Rest ist mein Einkommen. Das verwende ich für mein Leben. Das ist schon ein bisschen etwas anderes als Sachvermögen wie Aktien mit einem schwankenden Kurswert am Depot?

    Arbeitest du bei einer Bank? Meine Bank und Cash in EUR ist etwas anderes als ein Depotauszug.

    Aber Dankeschön, es klappt seit 2017 für mich ganz gut.

    Viele Grüße
    Bergfahrten

    Gefällt mir

  4. Moin Christian, Ishare Gloabal Water, so etwas haben wir gesucht. Im Februar werden wir unser mal wieder Camper mieten und auch auf Wandertour gehen. Das haben wir letztes Jahr ausprobiert und es gefiel uns ganz gut. Ich vermute, das bei uns als Norddeutsche damit der Urlaub auf dem Wasser ad acta gelegt wurde.
    Im Januar selber haben wir die Rücksetzung bei Royal Dutch Shell genutzt.
    Ein schönen Wanderurlaub
    Fam. Plutusandme

    Gefällt 1 Person

  5. Liebe Familie Plutusandme,

    den iShares Global Water habe ich als Sparplan beim Chris seinem Blog Finanzjongleur entdeckt…

    https://finanzjongleurblog.wordpress.com/2019/10/28/neuer-etf-sparplan-global-water/

    und nach einigen Überlegungen auch umgesetzt. Royal Dutch Shell ist mittlerweile auch unter meinen Top 5 Depotpositionen.

    War soeben mit einer Freundin auf Teneriffa – Wandern und Bergtour auf den höchsten spanischen Gipfel, den Pico del Teide mit 3.718m. Auch baden, einfach genial und super… ☀️🗻🥰

    Einen schönen Wanderurlaub beim Campen und liebe Grüße
    Christian / Bergfahrten

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