August 2019 – diese Dividenden fehlen ☔️

Hallo Zusammen,

das achte Monate im Kalenderjahr – dieser Monatsbericht beinhaltet entsprechend der Jahreszeit auch Sommergewitter 😉 Der Regenschirm im Titel zeigt diesmal meinen sinnvollen Notgroschen! Aber ein Smiley zeigt mir, nach meinem Bergurlaub Ende August den positiven Optimismus für eine weiter erfolgreiche Jahresbilanz.

Wie bisher ein auf und ab – diesmal kamen aber leider unerwartete Ausfälle wegen

  1. jährliche Steuer für Fidelity Global Dividend Fund -55,38
  2. Umstellung von Banco Santander von quartals- auf halbjährlich -89,05
  3. fehlende ETFs Auszahlungen Ende August lt. Vorjahr ☹️
    iSHARES EM BOND FUND -60,13
    iSHARES DM PROPERTY YLD -16,59

Die Einnahmen im August 2019 waren leider mit 932,52 EUR wieder unter der 1 TEUR Marke – entsprechend auch deutlich niedriger als der 2018er Wert. Im Jahreswert bin ich mit EUR 11.557,17 noch über dem Vorjahreswert 🙂 Die Details dazu folgen wie üblich unten stehend.

Der Depotstand ist im Plus mit +10,2% und der Investmentwert auf +1,8% gegenüber Silvester 2018. Somit ist meine geplante Investmentsteigerung von +1% das wären EUR 5.679 bereits deutlich überschritten ✅

Positive Daten – der YoC des Jahres 2019 liegt aktuell bei gewünschten 3.0% 😃 der sollte langfristig steigen.

Mal schauen was Mr. Market bis zum Jahresabschluss zum Depotwert sagt – aktuell bin ich mit -2,3% im Minus!

Datum

Depot

Investment

Gesamt

Änd. VJ

Dividende

YoC

Cash

12/17

532.395,69

526.239,79

1,2 %

11.493,93

2,2 %

39.549,27

12/18

512.634,39

567.907,47

-9,7 %

7,9 %

17.029,25

3,0 %

5.002,68

01/19

538.817,79

568.605,14

-5,2 %

0,1 %

1.013,83

2,1 %

4.222,07

02/19

548.542,27

568.782,20

-3,6 %

0,2 %

1.383,98

2,9 %

4.465,34

03/19

561.633,66

570.176,55

-1,5 %

0,4 %

2.079,61

4,4 %

5.081,81

04/19

567.576,91

569.994,79

-0,4 %

0,4 %

1.464,89

3,1 %

5.932,31

05/19

544.724,88

572.512,49

-4,9 %

0,8 %

1.891,73

4,0 %

6.659,87

06/19

563.020,38

575.739,00

-2,2 %

1,4 %

1.254,83

2,6 %

7.157,34

07/19

571.992,96

577.744,56

-1,0 %

1,7 %

1.535,78

3,2 %

6.208,02

08/19

564.700,51

577.983,22

-2,3 %

1,8 %

932,52

1,9 %

6.123,76

Hier mal der Blick in meine Finanzbibel

Dividenden Gesamt 31. Aug. 2019
Aktuelles Jahr

2019

Steuersatz:

27,50 %

Aktuelle Periode

8

EUR/USD

1,1044

Depot

Invest

Gesamtwert Vorjahr

512.634,39

567.907,47

-9,7 %

Gesamtwert aktuell

564.700,51

577.983,22

-2,3 %

Veränderung zum VJ

10,2 %

1,8 %

Dividenden:

Netto

Invest

YoC

2015

8.798,00

258.734,00

3,4 %

2016

8.536,18

317.838,00

2,7 %

2017

11.493,93

526.240,00

2,2 %

2018

17.029,25

567.907,47

3,0 %

2019

11.557,17

385.322,15

3,0 %

Plan 2019

12.340,00

Delta 2019

-782,83

Einnahmen 2019 p.m.

1.444,65

Ziel 2020

13.820,00

Einnahmen vs. Ausgaben:

Im Zielwert für 2019 soll ein positives Ergebnis d.h. eine Sparquote von +10% erreicht werden. Im Vorjahr standen +7,7%. Im August stehe ich mit +8,9% oder +1.031,83 EUR besser als im Vorjahr ✅

2019

Vorjahr

VJ Kum.

Einnahmen

Ausgaben

Monat

JÄN

1.047,96

1.047,96

1.013,83

1.278,54

-264,71

FEB

756,42

1.804,38

1.383,98

1.213,94

170,04

MÄR

1.524,85

3.329,23

2.079,61

900,71

1.178,90

APR

1.715,29

5.044,52

1.464,89

1.789,41

-324,52

MAI

1.477,83

6.522,35

1.891,73

1.309,20

582,53

JUN

1.704,34

8.226,69

1.254,83

1.418,26

-163,43

JUL

1.047,76

9.274,45

1.535,78

1.245,09

290,69

AUG

1.728,48

11.002,93

932,52

1.370,19

-437,67

SEP

2.528,20

0,00

0,00

0,00

OKT

1.112,78

0,00

0,00

0,00

NOV

1.048,34

0,00

0,00

0,00

DEZ

1.337,00

0,00

0,00

0,00

17.029,25

11.557,17

10.525,34

1.031,83

8,9 %

per Monat

1.419

1.445

1.316

129

Blicken wir auf die monatlichen Einnahmen in der Historie 🙁

2019 932,52
2018 1.728,48
2017 1.301,01
2016 644,82
2015 537,00
2014 439,95
2013 0,00
2012 0,00

Hier nun der Einnahmen und die Details mit den einzelnen Positionen:

01.08.19 GLOBAL WATER RESOURCES 3,12
01.08.19 LTC PROPERTIES 12,41
02.08.19 AT & T 133,28
02.08.19 VODAFONE GROUP 147,72
05.08.19 BAWAG P.S.K. ANLEIHE 39,27
08.08.19 Fidelity Global Dividend Fund -55,38
08.08.19 BAT 39,68
08.08.19 Vanguard USD CORPORATE BOND 4,78
12.08.19 ING GROEP 87,01
12.08.19 Fidelity Global Dividend Fund 17,57
14.08.19 WHITESTONE REIT 6,15
15.08.19 ABBVIE 34,88
15.08.19 APPLE 2,01
16.08.19 REALTY INCOME 14,77
16.08.19 ALTAGAS 6,75
16.08.19 PROCTER & GAMBLE 119,97
16.08.19 MAIN STREET CAPITAL 13,39
20.08.19 RCB 7,25% USD DIGITAL LEADERS 235,32
21.08.19 NOVO NORDISK 24,31
23.08.19 ROYAL BANK OF CANADA 21,51
29.08.19 SHAW COMMUNICATIONS 8,38
29.08.19 GLOBAL WATER RESOURCES 3,12
30.08.19 LTC PROPERTIES 12,52

Zusammenfassung zum August:

  • Im August 2019 gab es keine Aktien mit jährlichen Dividenden. Der Höchste Wert war eine Aktienanleihe mit EUR 235,32 die 2020 auslaufen wird.
  • Vodafone und ING Groep zahlten Halbjahres-Dividenden. AT&T und Procter & Gamble lagen über EUR 100 mit den Auszahlungen.
  • Viele extra Ausgaben sammelten sich im August: -66,00 ÖBB-Vorteilscard 50%
    -10,89 +45L Blumenerde
    -50,00 Spende Caritas / Gruft
    -89,00 Apple USB CD/DVD-Laufwerk
    -49,60 Berghotel Rudolfshütte Anz.
    -38,90 Haushalt – Gemüsehobel
    -13,60 Bahnfahrt Wien
    -35,00 Jahresabo Volkstheater 2019/2020
    -5,00 Zeitschrift Euro am Sonntag
    -50,10 Nespresso Kaffee
    -21,00 Treffen am Rathausplatz
    -36,10 Auto Diesel
    -72,50 Berghotel Rudolfshütte Stubacher Sonnblick 3.088m
    -54,85 Auto Diesel
    -60,80 E-Mail „bergfahrten.com“
    -10,00 Sonnwendfeier Anzahlung
  • Mit EUR 1.370,19 EUR waren die Monatsausgaben etwas über dem Durchschnittswert. Im Vorjahr waren die monatlichen Ausgaben ca. 1.300 EUR, und der Wert nach 8 Monaten in 2019 liegt bei 1.316 EUR. Im Jahr erwartete ich weiterhin unverändert Gesamtkosten von ca. EUR 15.600 EUR. Der Gesamtwert für 2018 waren EUR 15.716,38 🧐
  • Im August gab es 1 Lokalbesuche mit Freunden und ein Bergwochenende. Mein Computer bekam das fehlende CD/DVD-Laufwerk. Im September folgt das 1. Bergfahrten Lesertreffen und ein Treffen mit Freunden in einer Vinothek.
  • Von der Hausbank wurden im August 15 TEUR zum Broker transferiert. Dieser Prozess ist mit 315 TEUR wohl für heuer abgeschlossen. Die fehlenden 3 CH- und 3 US-Aktien werden später folgen wenn es steuerlich und kurstechnisch passt.
  • Gekauft wurde im August 100 Royal Dutch Shell und ca. 5 TEUR für 5 Aktien der Dogs of the Down Dividendenstrategie. Verkauft wurde Wienerberger und IBM und Johnson & Johnson wurden reduziert!
  • Die P2P Bondora erhielten 200 EUR, Bausparplan und Fondssparen liefen wie geplant weiter.
  • Im August gab es steuerlichen Ausgaben für Q3 – weitere Steuern an das AT-Finanzamt folgen heuer noch im November für Q4.
  • Mitte Juli habe ich Werbefenster über WordPress aktiviert – die monatlichen Einnahmen betrugen im April ca. 9 US $ brutto. Eine erstmalige Auszahlung wird ab 100 US $ erfolgt – somit wird das erst 2020 ein steuerliches Thema werden 😂
  • Auf die Überweisung der 20%igen Schweizer Quellensteuer fehlt noch. Den Antrag über CHF 269 habe ich Ende Februar abgegeben.

Ich wünsche Euch einen erfolgreichen ☀️ September!

Viele Grüße

Bergfahrten

Werbeanzeigen

Kommentar verfassen

Trage deine Daten unten ein oder klicke ein Icon um dich einzuloggen:

WordPress.com-Logo

Du kommentierst mit Deinem WordPress.com-Konto. Abmelden /  Ändern )

Google Foto

Du kommentierst mit Deinem Google-Konto. Abmelden /  Ändern )

Twitter-Bild

Du kommentierst mit Deinem Twitter-Konto. Abmelden /  Ändern )

Facebook-Foto

Du kommentierst mit Deinem Facebook-Konto. Abmelden /  Ändern )

Verbinde mit %s

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.