Hallo Zusammen,
das achte Monate im Kalenderjahr – dieser Monatsbericht beinhaltet entsprechend der Jahreszeit auch Sommergewitter 😉 Der Regenschirm im Titel zeigt diesmal meinen sinnvollen Notgroschen! Aber ein Smiley zeigt mir, nach meinem Bergurlaub Ende August den positiven Optimismus für eine weiter erfolgreiche Jahresbilanz.
Wie bisher ein auf und ab – diesmal kamen aber leider unerwartete Ausfälle wegen
- jährliche Steuer für Fidelity Global Dividend Fund -55,38
- Umstellung von Banco Santander von quartals- auf halbjährlich -89,05
- fehlende ETFs Auszahlungen Ende August lt. Vorjahr ☹️
iSHARES EM BOND FUND -60,13 iSHARES DM PROPERTY YLD -16,59
Die Einnahmen im August 2019 waren leider mit 932,52 EUR wieder unter der 1 TEUR Marke – entsprechend auch deutlich niedriger als der 2018er Wert. Im Jahreswert bin ich mit EUR 11.557,17 noch über dem Vorjahreswert 🙂 Die Details dazu folgen wie üblich unten stehend.
Der Depotstand ist im Plus mit +10,2% und der Investmentwert auf +1,8% gegenüber Silvester 2018. Somit ist meine geplante Investmentsteigerung von +1% das wären EUR 5.679 bereits deutlich überschritten ✅
Positive Daten – der YoC des Jahres 2019 liegt aktuell bei gewünschten 3.0% 😃 der sollte langfristig steigen.
Mal schauen was Mr. Market bis zum Jahresabschluss zum Depotwert sagt – aktuell bin ich mit -2,3% im Minus!
|
Datum |
Depot |
Investment |
Gesamt |
Änd. VJ |
Dividende |
YoC |
Cash |
| 12/17 |
532.395,69 |
526.239,79 |
1,2 % |
11.493,93 |
2,2 % |
39.549,27 |
|
| 12/18 |
512.634,39 |
567.907,47 |
-9,7 % |
7,9 % |
17.029,25 |
3,0 % |
5.002,68 |
| 01/19 |
538.817,79 |
568.605,14 |
-5,2 % |
0,1 % |
1.013,83 |
2,1 % |
4.222,07 |
| 02/19 |
548.542,27 |
568.782,20 |
-3,6 % |
0,2 % |
1.383,98 |
2,9 % |
4.465,34 |
| 03/19 |
561.633,66 |
570.176,55 |
-1,5 % |
0,4 % |
2.079,61 |
4,4 % |
5.081,81 |
| 04/19 |
567.576,91 |
569.994,79 |
-0,4 % |
0,4 % |
1.464,89 |
3,1 % |
5.932,31 |
| 05/19 |
544.724,88 |
572.512,49 |
-4,9 % |
0,8 % |
1.891,73 |
4,0 % |
6.659,87 |
| 06/19 |
563.020,38 |
575.739,00 |
-2,2 % |
1,4 % |
1.254,83 |
2,6 % |
7.157,34 |
| 07/19 |
571.992,96 |
577.744,56 |
-1,0 % |
1,7 % |
1.535,78 |
3,2 % |
6.208,02 |
| 08/19 |
564.700,51 |
577.983,22 |
-2,3 % |
1,8 % |
932,52 |
1,9 % |
6.123,76 |
Hier mal der Blick in meine Finanzbibel
| Dividenden Gesamt | 31. Aug. 2019 | ||
| Aktuelles Jahr |
2019 |
||
| Steuersatz: |
27,50 % |
||
| Aktuelle Periode |
8 |
||
| EUR/USD |
1,1044 |
||
|
Depot |
Invest |
||
| Gesamtwert Vorjahr |
512.634,39 |
567.907,47 |
-9,7 % |
| Gesamtwert aktuell |
564.700,51 |
577.983,22 |
-2,3 % |
| Veränderung zum VJ |
10,2 % |
1,8 % |
|
| Dividenden: |
Netto |
Invest |
YoC |
| 2015 |
8.798,00 |
258.734,00 |
3,4 % |
| 2016 |
8.536,18 |
317.838,00 |
2,7 % |
| 2017 |
11.493,93 |
526.240,00 |
2,2 % |
| 2018 |
17.029,25 |
567.907,47 |
3,0 % |
| 2019 |
11.557,17 |
385.322,15 |
3,0 % |
| Plan 2019 |
12.340,00 |
||
| Delta 2019 |
-782,83 |
||
| Einnahmen 2019 p.m. |
1.444,65 |
||
| Ziel 2020 |
13.820,00 |
Einnahmen vs. Ausgaben:
Im Zielwert für 2019 soll ein positives Ergebnis d.h. eine Sparquote von +10% erreicht werden. Im Vorjahr standen +7,7%. Im August stehe ich mit +8,9% oder +1.031,83 EUR besser als im Vorjahr ✅
|
2019 |
Vorjahr |
VJ Kum. |
Einnahmen |
Ausgaben |
Monat |
|
|
JÄN |
1.047,96 |
1.047,96 |
1.013,83 |
1.278,54 |
-264,71 |
|
|
FEB |
756,42 |
1.804,38 |
1.383,98 |
1.213,94 |
170,04 |
|
|
MÄR |
1.524,85 |
3.329,23 |
2.079,61 |
900,71 |
1.178,90 |
|
|
APR |
1.715,29 |
5.044,52 |
1.464,89 |
1.789,41 |
-324,52 |
|
|
MAI |
1.477,83 |
6.522,35 |
1.891,73 |
1.309,20 |
582,53 |
|
|
JUN |
1.704,34 |
8.226,69 |
1.254,83 |
1.418,26 |
-163,43 |
|
|
JUL |
1.047,76 |
9.274,45 |
1.535,78 |
1.245,09 |
290,69 |
|
|
AUG |
1.728,48 |
11.002,93 |
932,52 |
1.370,19 |
-437,67 |
|
|
SEP |
2.528,20 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
||
|
OKT |
1.112,78 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
||
|
NOV |
1.048,34 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
||
|
DEZ |
1.337,00 |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
||
|
17.029,25 |
11.557,17 |
10.525,34 |
1.031,83 |
8,9 % |
||
|
per Monat |
1.419 |
1.445 |
1.316 |
129 |
Blicken wir auf die monatlichen Einnahmen in der Historie 🙁
| 2019 | 932,52 |
| 2018 | 1.728,48 |
| 2017 | 1.301,01 |
| 2016 | 644,82 |
| 2015 | 537,00 |
| 2014 | 439,95 |
| 2013 | 0,00 |
| 2012 | 0,00 |
Hier nun der Einnahmen und die Details mit den einzelnen Positionen:
| 01.08.19 | GLOBAL WATER RESOURCES | 3,12 |
| 01.08.19 | LTC PROPERTIES | 12,41 |
| 02.08.19 | AT & T | 133,28 |
| 02.08.19 | VODAFONE GROUP | 147,72 |
| 05.08.19 | BAWAG P.S.K. ANLEIHE | 39,27 |
| 08.08.19 | Fidelity Global Dividend Fund | -55,38 |
| 08.08.19 | BAT | 39,68 |
| 08.08.19 | Vanguard USD CORPORATE BOND | 4,78 |
| 12.08.19 | ING GROEP | 87,01 |
| 12.08.19 | Fidelity Global Dividend Fund | 17,57 |
| 14.08.19 | WHITESTONE REIT | 6,15 |
| 15.08.19 | ABBVIE | 34,88 |
| 15.08.19 | APPLE | 2,01 |
| 16.08.19 | REALTY INCOME | 14,77 |
| 16.08.19 | ALTAGAS | 6,75 |
| 16.08.19 | PROCTER & GAMBLE | 119,97 |
| 16.08.19 | MAIN STREET CAPITAL | 13,39 |
| 20.08.19 | RCB 7,25% USD DIGITAL LEADERS | 235,32 |
| 21.08.19 | NOVO NORDISK | 24,31 |
| 23.08.19 | ROYAL BANK OF CANADA | 21,51 |
| 29.08.19 | SHAW COMMUNICATIONS | 8,38 |
| 29.08.19 | GLOBAL WATER RESOURCES | 3,12 |
| 30.08.19 | LTC PROPERTIES | 12,52 |
Zusammenfassung zum August:
- Im August 2019 gab es keine Aktien mit jährlichen Dividenden. Der Höchste Wert war eine Aktienanleihe mit EUR 235,32 die 2020 auslaufen wird.
- Vodafone und ING Groep zahlten Halbjahres-Dividenden. AT&T und Procter & Gamble lagen über EUR 100 mit den Auszahlungen.
- Viele extra Ausgaben sammelten sich im August: -66,00 ÖBB-Vorteilscard 50%
-10,89 +45L Blumenerde
-50,00 Spende Caritas / Gruft
-89,00 Apple USB CD/DVD-Laufwerk
-49,60 Berghotel Rudolfshütte Anz.
-38,90 Haushalt – Gemüsehobel
-13,60 Bahnfahrt Wien
-35,00 Jahresabo Volkstheater 2019/2020
-5,00 Zeitschrift Euro am Sonntag
-50,10 Nespresso Kaffee
-21,00 Treffen am Rathausplatz
-36,10 Auto Diesel
-72,50 Berghotel Rudolfshütte Stubacher Sonnblick 3.088m
-54,85 Auto Diesel
-60,80 E-Mail „bergfahrten.com“
-10,00 Sonnwendfeier Anzahlung - Mit EUR 1.370,19 EUR waren die Monatsausgaben etwas über dem Durchschnittswert. Im Vorjahr waren die monatlichen Ausgaben ca. 1.300 EUR, und der Wert nach 8 Monaten in 2019 liegt bei 1.316 EUR. Im Jahr erwartete ich weiterhin unverändert Gesamtkosten von ca. EUR 15.600 EUR. Der Gesamtwert für 2018 waren EUR 15.716,38 🧐
- Im August gab es 1 Lokalbesuche mit Freunden und ein Bergwochenende. Mein Computer bekam das fehlende CD/DVD-Laufwerk. Im September folgt das 1. Bergfahrten Lesertreffen und ein Treffen mit Freunden in einer Vinothek.
- Von der Hausbank wurden im August 15 TEUR zum Broker transferiert. Dieser Prozess ist mit 315 TEUR wohl für heuer abgeschlossen. Die fehlenden 3 CH- und 3 US-Aktien werden später folgen wenn es steuerlich und kurstechnisch passt.
- Gekauft wurde im August 100 Royal Dutch Shell und ca. 5 TEUR für 5 Aktien der Dogs of the Down Dividendenstrategie. Verkauft wurde Wienerberger und IBM und Johnson & Johnson wurden reduziert!
- Die P2P Bondora erhielten 200 EUR, Bausparplan und Fondssparen liefen wie geplant weiter.
- Im August gab es steuerlichen Ausgaben für Q3 – weitere Steuern an das AT-Finanzamt folgen heuer noch im November für Q4.
- Mitte Juli habe ich Werbefenster über WordPress aktiviert – die monatlichen Einnahmen betrugen im April ca. 9 US $ brutto. Eine erstmalige Auszahlung wird ab 100 US $ erfolgt – somit wird das erst 2020 ein steuerliches Thema werden 😂
- Auf die Überweisung der 20%igen Schweizer Quellensteuer fehlt noch. Den Antrag über CHF 269 habe ich Ende Februar abgegeben.
Ich wünsche Euch einen erfolgreichen ☀️ September!
Viele Grüße
Bergfahrten
Bergfahrten & Investment 