Juni 2019 – zum Halbjahr in Balance 🤗

Hallo Zusammen,

das halbe Jahr ist vorbei und der Blog-Titel zeigt wieder meine Zufriedenheit. Ich hatte zwar etwas mehr Ausgaben als geplant – diese waren mir aber wichtig und bleiben es weiterhin damit die persönliche Balance ausgeglichen bleibt.

Die Einnahmen im Juni 2019 konnten den 2018er Wert nicht erreichen – die 1 TEUR wurden deutlich überschritten und die Details dazu folgen unten stehend. Die gesamten Dividenden zum Halbjahr mit 9.088,87 EUR sind höher als 2018 und somit auch erfreulich und im grünen Bereich!

Weitere positive Daten – der YoC des Jahres 2019 erhöhte sich um 0,2% auf 3,2% 😃

Der Depotstand von +9,8% und der Investmentwert auf +1,4% gegenüber Silvester 2018. Somit ist meine geplante Investmentsteigerung von +1%  bereits im Halbjahr überschritten. Hier mal der Blick in meine Finanzbibel

Dividenden Gesamt 01. Juli 2019
Aktuelles Jahr

2019

Steuersatz:

27,50 %

Aktuelle Periode

6

EUR/USD

1,1380

Depot

Invest

Gesamtwert Vorjahr

512.634,39

567.907,47

-9,7 %

Gesamtwert aktuell

563.020,38

575.739,00

-2,2 %

Veränderung zum VJ

9,8 %

1,4 %

Dividenden:

Netto

Invest

YoC

2015

8.798,00

258.734,00

3,4 %

2016

8.536,18

317.838,00

2,7 %

2017

11.493,93

526.240,00

2,2 %

2018

17.029,25

567.907,47

3,0 %

2019

9.088,87

287.869,50

3,2 %

Plan 2019

12.340,00

Delta 2019

-3.251,13

Einnahmen 2019 p.m.

1.514,81

Ziel 2020

13.820,00

Meine Depots per 31.12.2018 ergaben EUR 512.634,39 – alle drei Depots waren Ende Mai auf EUR 544.724,88 und sind nun auf 4 Depots mit EUR 563.020,38. Das ergibt Kurssteigerungen von EUR 18.295,50 oder +3,0% im Monatsvergleich.

Im Zielwert für 2019 soll ein positives Ergebnis d.h. eine Sparquote von +10% erreicht werden. Im Vorjahr standen +7,7%. Im Mai stehe ich mit +17,1% oder +1.342,24 EUR im Juni sind es +13,0% und +1.178,81 EUR weiters positiv. Das entspricht etwas weniger als die Ausgaben von einem Monat.

2019

Vorjahr

VJ Kum.

Einnahmen

Ausgaben

Monat

JÄN

1.047,96

1.047,96

1.013,83

1.278,54

-264,71

FEB

756,42

1.804,38

1.383,98

1.213,94

170,04

MÄR

1.524,85

3.329,23

2.079,61

900,71

1.178,90

APR

1.715,29

5.044,52

1.464,89

1.789,41

-324,52

MAI

1.477,83

6.522,35

1.891,73

1.309,20

582,53

JUN

1.704,34

8.226,69

1.254,83

1.418,26

-163,43

JUL

1.047,76

0,00

0,00

0,00

AUG

1.728,48

0,00

0,00

0,00

SEP

2.528,20

0,00

0,00

0,00

OKT

1.112,78

0,00

0,00

0,00

NOV

1.048,34

0,00

0,00

0,00

DEZ

1.337,00

0,00

0,00

0,00

17.029,25

9.088,87

7.910,06

1.178,81

13,0 %

per Monat

1.419

1.515

1.318

196

Blicken wir auf die monatlichen Einnahmen im Juni in der Historie

2019 1.254,83
2018 1.704,34
2017 1.217,25
2016 403,63
2015 141,00
2014 0,00
2013 141,60
2012 393,75

Die Reduktion zum Vorjahr ist eine ausgelaufene Anleihe im Juni 2018

21.06.18 RAIFFEISEN AKTIEN-ANLEIHE

598,12

Hier nun der Einnahmen und die Details mit den einzelnen Positionen:

01.06.19 LTC PROPERTIES 12,32
03.06.19 GLOBAL WATER RESOURCES 3,10
03.06.19 AQUA AMERICA 1,42
03.06.19 WAL-MART STORES 2,75
03.06.19 iSHARES EM BOND FUND 60,08
03.06.19 iSHARES DM PROPERTY YLD 19,66
03.06.19 RCB 6,8% EUROPA PROTECT 246,50
04.06.19 INTEL 10,16
04.06.19 BAWAG P.S.K. ANLEIHE 39,27
05.06.19 UNILEVER 29,75
06.06.19 SOUTHERN 39,71
06.06.19 Vanguard USD CORPORATE BOND 6,11
11.06.19 EXXON MOBIL 55,71
11.06.19 IBM 51,70
12.06.19 Fidelity Global Dividend Fund 18,55
12.06.18 JOHNSON & JOHNSON 30,20
13.06.19 3M 46,20
13.06.19 MICROSOFT 1,18
13.06.19 WHITESTONE REIT 6,10
14.06.19 KELLOGG 36,18
17.06.19 KRAFT HEINZ 76,61
17.06.19 REALTY INCOME 14,59
17.06.19 MAIN STREET CAPITAL 12,91
18.06.19 CONSOLIDATED EDISON 2,39
18.06.19 ALTAGAS 6,69
20.06.19 TELEFONICA 137,53
21.06.19 WEYERHAEUSER 10,82
14.06.19 ROYAL DUTCH SHELL 30,19
18.06.18 ROYAL DUTCH SHELL 89,04
26.06.19 NIPPON TEL. & TEL. 55,54
26.06.19 MAIN STREET CAPITAL 15,92
26.06.19 iSHARES DJ ASIA PACIFIC DIV.30 15,57
27.06.19 iSHARES EM BOND FUND 62,10
28.06.19 SHAW COMMUNICATIONS 8,27

Mein Ziel heuer ist den Investmentwert um 1% zu steigern – das wären EUR 5.679 – das Halbjahr ergibt EUR 7.831,53 oder einen Sprung auf +1,4%. Die Erhöhung ist möglich dass positive Depotpositionen vom Bankdepot in das Broker-Depot verschoben wurden. Somit ist der Zielwert ist überschritten – auch der Cash für Ausgaben hat sich im Juni erhöht.

Datum

Depot

Investment

Gesamt

Änd. VJ

Dividende

YoC

Cash

12/17

532.395,69

526.239,79

1,2 %

11.493,93

2,2 %

39.549,27

12/18

512.634,39

567.907,47

-9,7 %

7,9 %

17.029,25

3,0 %

5.002,68

01/19

538.817,79

568.605,14

-5,2 %

0,1 %

1.013,83

2,1 %

4.222,07

02/19

548.542,27

568.782,20

-3,6 %

0,2 %

1.383,98

2,9 %

4.465,34

03/19

561.633,66

570.176,55

-1,5 %

0,4 %

2.079,61

4,4 %

5.081,81

04/19

567.576,91

569.994,79

-0,4 %

0,4 %

1.464,89

3,1 %

5.932,31

05/19

544.724,88

572.512,49

-4,9 %

0,8 %

1.891,73

4,0 %

6.659,87

06/19

563.020,38

575.739,00

-2,2 %

1,4 %

1.254,83

2,6 %

7.157,34

Zusammenfassung zum Juni:

  • Im Juni 2019 gab es keine Aktien mit jährlichen Dividenden. Eine 6,8% Anleihe ist ausgelaufen und war mit EUR 246,50 die höchste Einzeleinnahme.
  • Telefonica zahlte eine Halbjahres-Dividende mit EUR 137,53. Royal Dutch Shell waren ausnahmsweise in 2 Depots daher teilte sich der Betrag.
  • Einige Termine mit Ausgaben sammelten sich im Juni: -13,60 Bahnfahrt Wien
    -60,00 Hochzeitsgeschenk
    -50,00 Abendessen mit Freunden
    -28,90 Drucker Toner Schwarz
    -78,40 Kaffee
    -52,50 06/2019 – 11/2019 Standard Zeitschrift Abo
    -130,00 Einladung 2 Geburtstage Familie
    -20,40 Parkscheine Wien
    -11,85 Gastgeschenk M.
    -28,54 Auto Diesel
    -23,50 2 x Toskana Olivenöl
    -67,00 Ötscher Bergtour 2 Tage
    -13,60 Bahnfahrt Wien
    -8,00 Einladung Theater
    -79,20 Kaffee Angebot
    -30,41 Auto Diesel
    -181,00 Hochschwab Bergtour 3 Tage
  • Mit EUR 1.418,26 waren die Monatsausgaben etwas über dem Durchschnittswert wegen der o.g. Sonderpositionen. Im Vorjahr waren die monatlichen Ausgaben ca. 1.300 EUR, und der Wert nach 6 Monaten in 2019 liegt bei 1.318 EUR. Im Jahr erwartete ich weiterhin unverändert Gesamtkosten von ca. EUR 15.600 EUR. Der Gesamtwert für 2018 waren EUR 15.716,38 🧐
  • Im Juni startet die Bergsaison mit 2 Wochenenden. Eine Hochzeit, Geburtstage, ein Treffen mit Freunden und eine Hochzeit. Im Juli hoffe ich auf weitere Bergtouren – das entscheidet das Wetter ☀️
  • Ich hatte im April die ersten 40 TEUR, im Mai 115 TEUR und im Juni 45 TEUR vom Depot der Hausbank zum Broker transferiert. Dieser Prozess ist bis 300 TEUR weit fortgeschritten. Die fehlenden 5 Aktien werden später folgen wenn es steuerlich und kurstechnisch passt.
  • Reduziert wurden bei der Korrektur IBM und Johnson & Johnson, AGRANA habe ich in das neue Broker-Depot wieder gekauft. Der ARERO Fonds ist mit 1 TEUR gestartet.
  • Die monatlichen Raten in P2P Bondora, Bausparplan und Fondssparen liefen wie geplant.
  • Im Juni gab es keine steuerlichen Ausgaben – weitere Steuern an das AT-Finanzamt folgen dann im August und November.
  • Als Sondereinnahme warte ich auf die Refundierung der Schweizer Quellensteuer. Den Antrag über CHF 269 wurde Ende Februar abgegeben.

Ich wünsche Euch einen erfolgreichen ☀️ Juli!

Viele Grüße

Bergfahrten

5 Kommentare zu „Juni 2019 – zum Halbjahr in Balance 🤗

  1. Hallo Christian,

    gratuliere, das sieht ja sehr gut aus. Da wird man neidisch, in positivem Sinn. Du bestreitest dein Einkommen nur aus Dividenden?! Das schaffe ich nicht, mein Depot ist kleiner, Ich habe aber meine Arbeitszeit reduziert.
    Für mich sind deine Berichte immer Ansporn. Ich habe mir auch schon einige wertvolle Anregungen von dir geholt. Ich hoffe, du hast nichts dagegen ;-).
    Ich bewundere, wie konsequent du deine Linie verfolgst. Das schaffe ich nicht, ich bin da eher unruhig, probiere aus, was ich dann manchmal bereue.
    Ich freue mich schon auf die nächsten Berichte.

    Viel Erfolg noch und viele Grüße
    Paul

    Gefällt 1 Person

  2. Hallo Paul,

    Danke für deinen netten Kommentar und das positive Feedback! Es freut mich wenn Du Anregungen gefunden hast – deswegen schreibe ich mein „finanzielles Notizbuch“ öffentlich um gelegentlich etwas passendes zu teilen.

    Das mit der Unruhe kenne ich auch, trotz fortgeschrittenem Alter 😉 Ich versuche auch immer gerne etwas neues.

    Meine Basis sind aber die Einzelaktien und Fonds die ich seit mehr als 20 Jahren „pflege“. Da kann ich halt mal ein paar Prozent in P2P, Anleihen oder Gold probieren oder auch wieder mit Gewinn aufhören.

    Wichtig ist das Selbstvertrauen in die eigene Geldanlage und einen möglichst stressfreien Zeithorizont 😴

    Auch dir wünsche ich Erfolg und Ausdauer!

    Viele Grüße
    Christian / Bergfahrten

    Gefällt mir

  3. Hallo Christian,

    wirklich spannend zu lesen, was mit jahrelangen Investments möglich ist :); Deine Dividendensummen sind sehr beeindruckend.

    Ich überlege auch ein Teil meines „Barvermögens“ in Anleihen zu investieren, finde aber selten welche die wirklich attraktiv wären (Im Sinne einer geringen Rendite und der Gefahr des Währungsrisikos). Kaufst du Vorwiegend Unternehmens- oder Staatsanleihen? und wäre die von Dir angestrebte Zielrendite für Anleihen?

    Liebe Grüße
    Marco

    Gefällt 1 Person

  4. Hallo Marco,
    meine ca. 10% Gewichtung von Anleihen sind ein ETF Staatsanleihen von Emerging Markets – nett weil er monatlich auszahlt, ein ETF für High Yield Bonds für Unternehmensanleihen für die Rendite in US$ und ein kleinere einzelne Anleihen zwischen 4-5%.
    Wenn man 27,5% Steuer in AT berücksichtigt und ca. 2% Inflation sollte bei mir die Rendite, damit etwas zum Leben bleibt zumindest bei größer als 4% liegen.
    Ein netter Vergleich für mich sind die 10jährigen US-Staatsanleihen – die bringen aktuell auch nur knapp 2% – also gerade mal die Inflation.
    Viele Grüße
    Christian

    Gefällt 1 Person

Kommentar verfassen

Trage deine Daten unten ein oder klicke ein Icon um dich einzuloggen:

WordPress.com-Logo

Du kommentierst mit Deinem WordPress.com-Konto. Abmelden /  Ändern )

Google Foto

Du kommentierst mit Deinem Google-Konto. Abmelden /  Ändern )

Twitter-Bild

Du kommentierst mit Deinem Twitter-Konto. Abmelden /  Ändern )

Facebook-Foto

Du kommentierst mit Deinem Facebook-Konto. Abmelden /  Ändern )

Verbinde mit %s

This site uses Akismet to reduce spam. Learn how your comment data is processed.