ARERO Weltfonds = mein Fonds Nr. 3

Hallo Zusammen,

vorab ich mache hier keine Werbung und ich bekomme dafĂŒr auch kein Geld! In diesem Beitrag informiere ich nur dass ich eine erste Position von diesem Fonds in mein Bergfahrten-Portfolio kaufen werde. Seit Beginn meines Depots habe ich immer parallel in Aktien und Fonds angelegt. FĂŒr mich sind Fonds auch nur eine simple Möglichkeit des Sparens. Ich mag mich auch nicht fĂŒr oder gegen eine Anlageklasse zu entscheiden – die Welt hat eben viele Wege zum Ziel und ich bevorzuge mehrere Körbe worin ich mein Geld investieren möchte!

Und mit ETFs muss ich mich erst langfristig davon ĂŒberzeugen lassen. Die GrĂŒnde gegen Fonds sind wohl zumeist allen bekannt und liegen im wesentlichen bei den Kosten. Weiters stört mich dass der Fondsmanager zumeist freie Hand hat fĂŒr mein gespartes Geld die Entscheidungen zu treffen.

Trotzdem habe ich aus historischen GrĂŒnden zwei SparplĂ€ne fĂŒr globale Aktienfonds bei der ING DiBa Austria mit Dividendenansatz, wo ich einfach diese langfristig bis maximal 5% Depotwert wachsen lassen möchte.

Auch wenn ich sonst manchmal spontan Investments in Aktien mache, weil ich eine lĂ€ngerfristige Chance sehe, versuche ich bei passiven Investments eher zurĂŒckhaltend zu agieren. Ich möchte damit auch nicht „viel hin und her – macht Taschen leer“ veranstalten, d.h. wenn ich einen Fonds kaufe sollte ich vom Konzept ĂŒberzeugt sein und diese weiter langfristig verfolgen.

Ich möchte hier dokumentieren wie lange und vor allem wie oft mir der ARERO Weltfonds als Investment aufgefallen ist obwohl der kaum aktive Werbung macht. Und neu fĂŒr mich – warum ich erstmals in ein thesaurierenden Fonds anlegen werde.

Kauforder:

07.06.2019
Kauf
28.06.2019
Details anzeigen
LU0360863863
ARERO – Der Weltfonds: Inhaber-Ante
Hanseatische WP-Börse Hamburg Lang
5,000 Stk. Limit
198,00 EUR
In Bearbeitung Storno

Das erste mal las ich vor ein paar Jahren ĂŒber den passiven Investmentfonds „ARERO“ – WKN: DWS0R4 ISIN: LU0360863863 in dem Buch von Gerd Kommer, Seite 158 zum Titel „Das Weltportfolio“

image

Dann war mal lĂ€nger Zeit Pause 😉

Im MĂ€rz 2019 las ich in der Zeitschrift „Gewinn“ wobei unter dem Titel Geld & Börse der Fonds aufgrund der gĂŒnstigen Konditionen im Bereich mit globalen Welt ETFs und Indexfonds verglichen wurde. Die 0,50% laufenden Kosten p.a. beim ARERO liegen fĂŒr mich im Rahmen.

Ende MĂ€rz 2019 wollte ich meine Performance fĂŒr 2018 auswerten und habe diesen Beitrag erfasst – daher habe ich diesen Fonds und den Vanguard All World ETF als Vergleichsindex verwendet und bereits damals ĂŒberlegt diesen in mein Depot aufzunehmen.

Real Money 2018

Anmerkung

Arero Weltfonds

Vanguard All-World

31.12.2017

-532.395,69

Depotstand

-193,698

-70,406

+ Dividenden

17.029,25

Netto lt. Steuerkalkulation

1,12

+ Verkauf

111.133,19

inkl. Gewinne abzgl. Spesen
+ Zinsen

147,78

div. Konten + Gutschriften
+ Steuerdifferenz

754,95

Steuer vs. Kalkulation + CHF
– Depotspesen

-369,98

DEGIRO + Easybank

-0,968

-0,176

– Kauf

-145.681,39

Gold, Crowd, Wertpapiere
– LiquiditĂ€t

-1.669,29

VerĂ€nderung – zum VJ
31.12.2018

512.634,39

Depotstand

182,171

65,060

Rendite 2018

-38.416,79

-12,495

-4,402

in %

-7,2 %

-6,5 %

-6,3 %

Vor ein paar Tagen bekam ich ein Mail vom Finanzrocker und danach habe ich mir interessiert ein paar Podcast angehört – dabei war auch Fr. Dr. Christine Laudenbach dabei die im GrĂŒndungsteam des ARERO Fonds tĂ€tig war und ist.

Last but not least schrieb mir mein Bankdepot von der Easybank dass Lange & Schwarz neu als Handelsplatz aufgenommen wurde und dazu brauchbar gute Kondition bekomme.

Also habe ich beschlossen erstmals ein thesaurierendes Wertpapier – also diesen Fonds mit 5 StĂŒck d.s. rd. 1 TEUR in mein Depot zu nehmen. Ich werde Ă€hnlich wie bei GoldmĂŒnzen agieren um 1-2 KĂ€ufe pro Jahr durchzufĂŒhren um hier mit diesem globalen Fonds ein weiteres Investment als Anker im Depot aufzubauen.

Persönlich gefĂ€llt mir auch diese Idee dabei fix in 60% Aktien, 25% europĂ€ische Staatsanleihen und 15% Rohstoffe anzulegen – meine Anlageklassen steuern ja das weiter in Anleihen oder Gold nach meinen persönlichen Bedarf. Manchen anderen missfĂ€llt eine starre und fixe Diversifikation – ich finde es gut zu wissen worin investiert wird.

Eine Auflage seit 2008 zeigt auch schon einen lĂ€ngeren Lebenszyklus um nicht in ein „neues“ Produkt anlegen zu mĂŒssen.

Der letzte Punkt fĂŒr mich ist direkt diesen Kurswert zu beobachten – zumindest monatlich fĂŒr den Monatsbericht und jĂ€hrlich fĂŒr einen Vergleich. Ich sehe es auch als Herausforderung mir ein Wertpapier aufzubauen dass keine AusschĂŒttungen durchfĂŒhrt. Letzteres ist eine rein persönliche und psychologische HĂŒrde die ich langfristig schaffen möchte.

Ich wĂŒnsche Euch weiterhin einen sommerlichen Juni ☀

Viele GrĂŒĂŸe

Bergfahrten

 

 

 

 

 

 

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20 Kommentare zu „ARERO Weltfonds = mein Fonds Nr. 3

  1. Der Fonds hat 0% Ausgabeaufschlag bei der ING. Das sorgt dafĂŒr das man den kostenlos kaufen und besparen kann ĂŒber die Fondsgesellschaft. Auch kostenlos verkaufen geht. Finde das irgendwie recht schick.

    GefÀllt 1 Person

  2. Hallo Christian,
    danke fĂŒr deinen Kommentar und Hinweis! Du hast sicher diese ING Angebot fĂŒr Deutschland. Die ING DiBa Austria hat diesen Fonds nicht im Angebot und plant nach eigenen Email diesen auch nicht fĂŒr Österreich aufzunehmen. Schade, mir wĂ€re fĂŒr den Fonds auch die ING DiBA Austria lieber als die Easybank wegen den Depotspesen gewesen 😱
    Viele GrĂŒĂŸe
    Bergfahrten

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  3. Nein, der Fonds ist NICHT in einer extra Aktion bei der ING Deutschland. Wird auch sonst nicht beworben irgendwie. Halt keine AusgabeaufschlĂ€ge der Fonds und irgendwie ergibt das dann bei Kauf/Verkauf ĂŒber den Handelsplatz Fondsgesellschaft (!) 0 Euro Kosten.

    GefÀllt 1 Person

  4. Hallo Christian,
    auf der HP von ARERO wird folgendes angeboten:
    „ARERO kaufen
    ARERO-Anteile (WKN DWS0R4 – ISIN LU0360863863) können Sie auf unterschiedliche Art und Weise beziehen: Als Einmalanlage bei zahlreichen Banken und Finanzdienstleistern (wie Honorarberatern) sowie alternativ ĂŒber mehrere Börsen, als Sparplan bei mehreren Institutionen, sowie als Teil einer fondsgebundenen Rentenversicherung bei ausgewĂ€hlten Anbietern.“
    Dann werden mehrere Banken, Broker, Versicherungen angeboten. Dort ist leider keine meiner Bankverbindungen.
    Persönlich mag ich kein neues 4. Depot und eine zusĂ€tzliche Bankverbindung eröffnen – wem aber diese Angebote passen ist es sicher gĂŒnstiger als ĂŒber einen Börsenplatz zu kaufen.
    Viele GrĂŒĂŸe
    Bergfahrten

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  5. Ich selbst bin bei Fonds immer Ă€ußerst skeptisch, weil diese wunderbar intransparent sind und uns Konsumenten mit ihrem TER Sand in die Augen streuen – die wahren Kosten aber stets deutlich höher liegen. Leider konnte ich ĂŒber die wahren Kosten beim ARERO nichts finden. Dank SWAP GeschĂ€fte 1x im Jahr wohl aber niedrige TransaktionsgebĂŒhren und dann doch keine Ungeheuer wie es z. B. die typischen Fonds gerne sind (dieser Artikel untermauert das gut, was die letzten Jahre öfters aufgekommen ist: http://www.morningstar.de/de/news/181529/wie-teuer-sind-die-gro%C3%9Fen-fonds-am-markt.aspx).

    Mir persönlich ist da ein ETF deutlich lieber, weil ich hier die GebĂŒhren bzw. die Abweichung der Performance zum Vergleichsindex mehr als gut nachvollziehen kann.

    GefÀllt 1 Person

  6. und… bei Flatex gibt es den ARERO auch als Sparplan und natĂŒrlich ein steuereinfaches Depot, weil Fonds sind ja ein Horror bei einem auslĂ€ndischen Broker!

    GefÀllt 1 Person

  7. Hallo Andreas,
    danke fĂŒr den Hinweis von Morningstar und dass ein Fonds in ein steuereinfachen Depot kommen sollte!

    Betrifft Transparenz – ich sehe einen Fondskauf Ă€hnlich wie ein Investment in eine einzelne Aktie – also muss schon mal Vertrauen vorhanden sein damit die gesparten EUR dorthin wandern sollen. Weiters kann man das auch den Investmentwert begrenzen 😉

    Von meinen drei Depots bietet ING DiBa Austria Ihn nicht an und DEGIRO nimmt auch Kaufkosten von 7,50 EUR fĂŒr den Börsenplatz Frankfurt. Mein versteuerndes AT-Depot bei der Easybank verlangt 8,95 bei Lang & Schwarz. Diese etwas höheren Kosten sind mir fĂŒr die Steuerabwicklung aber auch ok. Ein zusĂ€tzliches Depot wie z.B. bei der DWS hĂ€tte Depotkosten und ein viertes Depot Mehraufwand fĂŒr mich bedeutet.

    Viele GrĂŒĂŸe
    Bergfahrten

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  8. Hallo Bergfahrten, beobachte schon einige Zeit Deine BörsenaktivitĂ€ten, da Parallelen zu meiner Denke bestehen. Bin im Ruhestand und baue mein Depot (z Zt ĂŒber 70 Positionen) auf PFLEGELEICHT um. Mit dem Alter nimmt die Lust auf „verwalten mĂŒssen“ ab. Ausserdem, was ist bei
    dauerhafter Krankheit (z B Schlaganfall), mit der Depotverwaltung ? – bei z B Einzeltieln wirds schon kompliziert. Wird im Netz nie diskutiert !
    FĂŒr mich zĂ€hlt das mtl. Einkommen in Form von jt u. Dividenden. Bin seit etlichen Jahren dabei
    incl. Aktientotalverlust mit Rausgabe der Originalaktie aus
    richtigem Papier. War schon Frugalist als es noch Geizhals hieß. Es lohnt sich ohne Ende. ZunĂ€chst die Frage: Was ist an der Börse sicher, ausser dem
    nÀchsten Crash ? Antwort wÀre schön, evtl.
    Diskussion. Gruß!

    GefÀllt 1 Person

  9. Hallo Jemand,
    danke fĂŒr deinen Beitrag! Du sprichst hier viele zusĂ€tzliche Themen an.
    Ich kann hier auch nur meinen persönlichen Standpunkt und Status in Beitragen erfassen.
    Also ich bin 54 und gehe mit 65 in „Pension“. Generell bin ich Optimist, also kalkuliere ich nicht mit einer schweren Krankheit. Alter und Tod kommt sicher wie der nĂ€chst Crash – dessen bin ich mir bewusst aber ich plane es nicht, vielleicht noch nicht.
    Meine Aufnahme von passiven Investments (pflegeleicht) in mein Depot basiert aktuell eher auf Diversifikation und mein SicherheitsbedĂŒrfnis. Schadet aber nicht wenn man sich mal darauf umstellen will.
    Frugale Leute schĂ€tze ich wie mich als sparsam und vernĂŒnftig ein. GeizhĂ€lse schĂ€tze ich ganz anderes und negativ ein – Sie geben keine Geschenke, spenden nix fĂŒr soziales, Geben im Lokal kein Trinkgeld, können gutes Essen & Trinken nicht genießen und nutzen Freunde und Bekannte finanziell aus.
    Börsencrash kommt sicher – ist ein natĂŒrlicher und selektiver Prozess, die zittrigen verkaufen, verlieren und verlassen die Börse. Die anderen gewinnen weil Sie diese Schwankung aushalten.
    Viele GrĂŒĂŸe
    Bergfahrten

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  10. Hallo Bergfahrten,

    toll, dass der Finanzrocker schon auf dich zugekommen ist. Meiner Meinung nach wÀre das ein sehr interessantes Interview mit dir. Hoffe es war nicht unangebracht dich dort vorzuschlagen. Toller Blog, weiter so!

    GrĂŒĂŸe aus Tirol,
    Marco

    GefÀllt 1 Person

  11. Hallo Marco,
    danke fĂŒr deinen Vorschlag – bin gespannt auf das Interview und den Podcast. Bis dahin freue ich mich mal darauf 🙂
    Ich hoffe deine Finanzen laufen auch gut?!
    Schöne GrĂŒĂŸe aus dem Weinviertel nach Tirol
    Christian

    P.S.: Habe nun doch ein 4. Depot bei Flatex fĂŒr den Fonds aufgemacht. Danke nochmals an Andreas & Christian fĂŒr die Infos!
    Naja, so muss ich immer schön flexibel bleiben weil die Banken meine PlĂ€ne nicht unterstĂŒtzen. Vielleicht mache ich dazu um 1,50 p.m. doch einen monatlichen Sparauftrag – mal sehen.

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  12. Hallo Christian,

    danke der Nachfrage, ich kann mich nicht beklagen. BezĂŒglich Broker wĂ€re fĂŒr dich sicher Interactive Brokers interessant. Hast du dir diesen Broker schon einmal angesehen? Speziell bei Konten grĂ¶ĂŸer 100k und in Bezug auf die handelbaren MĂ€rkte und Produkte gibt es kaum etwas vergleichbares. Sehr professionell und ĂŒbersichtlich.

    GrĂŒĂŸe,
    Marco

    GefÀllt 1 Person

  13. Hallo Marco,
    Danke fĂŒr den Tipp! Habe mir mal die Homepage angeschaut – fĂŒr meine meisten „Buy and Hold Aktien“ ist das Angebot dort mit seinen MĂ€rkten und Produkten zu umfangreich. Und aktuell suche ich keine DepotverĂ€nderung mehr 😅
    Meine Schweizer Aktien lasse ich bei der Easybank – da funktioniert der Prozess der 20% Quellensteuer RĂŒckerstattung. Der Übergang meiner anderen Aktien zu DEGIRO lĂ€uft ja auch noch, die Versteuerung hat 2018 funktioniert. Und fĂŒr den ARERO Fonds nehme ich nun Flatex.at. Ab Juli beginnt dort der Sparplan dazu.
    Bin also zufrieden wenn Flatex.at nun auch funktioniert.
    Viele GrĂŒĂŸe
    Bergfahrten

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  14. My 2 cents zu IB:

    Ich setze mich mit vielen Anbietern auseinander unter anderem natĂŒrlich auch mit IB und deren Introducer im deutschsprachigen Raum wie Lynx, CapTrader, Ceros24, Banx und wie sie auch alle heißen mögen.

    Ich fĂŒr mich sehe fĂŒr Buy & Hold Anleger keinen Grund dorthin zu wechseln. Die OrdergebĂŒhren sind verschmerzbar und die DepotgebĂŒhr geht auch – sofern vorhanden bei den diversen Direktbrokern. Das Faß, dass sich manche dort mit dem Kauf von Fonds (aktiv oder passiv) aufmachen wĂŒrden in Sachen Versteuerungs-KomplexitĂ€t ist so groß und umfangreich, dass ich diesen Anbieter nur fĂŒr Heavytrader empfehlen wĂŒrde – und Degiro ist fĂŒr diese dann ebenso geeignet (FĂŒr Buy & Hold im Regelfall nicht so empfehlenswert)

    GefÀllt 1 Person

  15. Hallo,
    stimme dem auch voll zu. Man muss sich dieser Themen bewusst sein – Steuerthema geht vor allem fĂŒr Fonds oder ETFs vor den DepotgebĂŒhren. Bei Aktien sehe ich es aber etwas entspannter. Wer einen Steuerberater hat oder einschalten will sollte das Thema besser mit dem vorab klĂ€ren.
    Viele GrĂŒĂŸe
    Bergfahrten

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  16. Hallo Christian!

    Bin schon lĂ€nger stiller Mitleser in deinem Blog. Freue mich, dass es auch einen kompetenten Blogger aus meiner Heimat Österreich gibt. Hast du schon mal ĂŒberlegt ein Lesertreffen zu machen? Die von den deutschen Bloggerkollegen sind meistens im nördlichen Deutschland, also ziemlich weit zu fahren. Ich wĂŒrde mich freuen!

    Liebe GrĂŒĂŸe,
    Christian 😉

    GefÀllt 1 Person

  17. Hallo Christian,

    Danke fĂŒr deinen netten Kommentar ĂŒber den ich mich freue!
    Ich habe auch gesehen dass es in Deutschland Lesertreffen gibt – habe das aber fĂŒr meinen Blog noch nicht ĂŒberlegt. Generell finde ich das fĂŒr einen guten Vorschlag von dir – ich wĂŒrde mal einen Beitrag oder eine Umfrage starten…
    Geographisch wĂ€re wohl der Vorschlag fĂŒr Wien, zentral und mit Öffis gut erreichbar und nach den Sommerferien – also im September?
    Vorab, ich werde wohl Freitag Abends vorschlagen – passt das bei dir?
    Viele GrĂŒĂŸe
    Christian / Bergfahrten

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  18. Hallo!

    Termin passt glaub ich gut, als Ort wĂŒrde fĂŒr mich auch das Weinviertel passen. Ich komme aus OÖ. Aber Wien passt auch. WĂŒrde mich freuen wenns was wird

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