April = der macht was er will 😉

Hallo Zusammen,

das vierte Monat ist um – und somit ist bereits das erste Drittel in 2019 vorbei. Der April 2019 wurde seinem Sprichwort wirklich gerecht. Im Vorjahr gab es dank einer letztmaligen Auszahlung einer Aktienanleihe mehr Einnahmen – daher war das heuer nicht aufzuholen. Und bei den Ausgaben wollte mein Auto ein großes Service und damit ergaben sich im April deutlich höhere Kosten.

Der YoC des Jahres blieb unverändert zum Vormonat auf 3,1% 😃 Positiv entwickelte sich weiter der Depotstand von +10,7% gegenüber Silvester 2018. Hier mal der Blick in meine Finanzbibel

Dividenden Gesamt 01. Mai 2019
Aktuelles Jahr

2019

Steuersatz:

27,50 %

Aktuelle Periode

4

EUR/USD

1,1151

USD Gesamtwert

632.905,01

Invest

Gesamtwert Vorjahr

512.634,39

567.907,47

-9,7 %

Gesamtwert aktuell

567.576,91

569.994,79

-0,4 %

Veränderung zum VJ

10,7 %

0,4 %

Dividenden:

Netto

Invest

YoC

2015

8.798,00

258.734,00

3,4 %

2016

8.536,18

317.838,00

2,7 %

2017

11.493,93

526.240,00

2,2 %

2018

17.029,25

567.907,47

3,0 %

2019

5.942,31

189.998,26

3,1 %

Plan 2019

12.340,00

Delta 2019

-6.397,69

Einnahmen 2019 p.m.

1.485,58

Ziel 2020

13.820,00

Das zeigt auch den Depotstand:

Geographie

Depot

in %

Investment

Europa

303.425,95

53,5 %

307.764,34

-1,41 %

Nordamerika

182.780,44

32,2 %

184.727,69

-1,05 %

Asien-Ozeanien

18.321,50

3,2 %

15.868,25

15,46 %

Global

63.049,02

11,1 %

61.634,51

2,29 %

567.576,91

100,0 %

569.994,79

-0,42 %

Meine Depots per 31.12.2018 waren EUR 512.634,39 und nach vier Monaten ging es weiter bergauf. Alle drei Depots sind nun auf EUR 567.576,91 und knapp im Minus beim Investitionswert von EUR 569.994,79 und somit noch knapp negativ bei -0,4%.

Im Zielwert für 2019 soll ein positives Ergebnis d.h. eine Sparquote von +10% erreicht werden. Im Vorjahr standen +7,7%. Im April war ich mit +12,8% oder +759,71 EUR im positiven Bereich.

2019

Vorjahr

Einnahmen

Ausgaben

Monat

JÄN

1.047,96

1.013,83

1.278,54

-264,71

FEB

756,42

1.383,98

1.213,94

170,04

MÄR

1.524,85

2.079,61

900,71

1.178,90

APR

1.715,29

1.464,89

1.789,41

-324,52

MAI

1.477,83

0,00

0,00

0,00

JUN

1.704,34

0,00

0,00

0,00

JUL

1.047,76

0,00

0,00

0,00

AUG

1.728,48

0,00

0,00

0,00

SEP

2.528,20

0,00

0,00

0,00

OKT

1.112,78

0,00

0,00

0,00

NOV

1.048,34

0,00

0,00

0,00

DEZ

1.337,00

0,00

0,00

0,00

17.029,25

5.942,31

5.182,60

759,71

12,8 %

per Monat

1.419

1.486

1.296

190

Blicken wir auf die monatlichen Einnahmen in der Historie

2019 1.464,89
2018 1.715,29
2017 1.138,73
2016 1.438,02
2015 1.508,00
2014 833,59
2013 916,20
2012 470,22

Hier mal der Finanzcheck – die Top Einnahmen war das Crowd Investment in ELPACK mit EUR 208,44. Weiters folgten 6 Einkommen über EUR 100 die im April eingetroffen sind.

Hier die Details dazu:

01.04.19 NOVO NORDISK 41,41
01.04.19 AMCOR 27,12
02.04.19 UNSER KRAFTWERK 108,75
02.04.19 GLOBAL WATER RESOURCES 3,08
02.04.19 LTC PROPERTIES 12,24
02.04.19 WAL-MART STORES 1,37
02.04.19 COCA-COLA 76,85
02.04.19 KIMBERLY-CLARK 66,15
04.04.19 ELPACK 208,44
04.04.19 BAWAG P.S.K. ANLEIHE 39,27
08.04.19 EASTMAN CHEMICAL 2,00
08.04.19 HSBC HOLDING 134,39
10.04.19 Fidelity Global Dividend Fund 17,47
11.04.19 WHITESTONE REIT 6,10
11.04.19 Vanguard FTSE ALL-WORLD 5,00
12.04.19 GLAXO SMITH KLINE 193,25
12.04.19 Vanguard USD CORPORATE BOND 6,52
15.04.19 MEDTRONIC 1,19
15.04.19 iSHARES GLOBAL DIV. 100 10,28
16.04.19 EPR PROPERTIES 4,80
16.04.19 PEMBINA PIPELINE 7,85
16.04.19 ALTAGAS 6,61
17.04.19 W.P. CAREY 6,63
17.04.19 REALTY INCOME 14,51
17.04.19 MAIN STREET CAPITAL 12,84
17.04.19 NESTLE 111,50
24.04.19 iSHARES DM PROPERTY YLD -17,61
26.04.19 OESTERREICHISCHE POST 150,80
26.04.19 BANK OF NOVA SCOTIA 35,83
26.04.19 GENERAL ELECTRIC 6,49
29.04.19 iSHARES EM BOND FUND 52,90
30.04.19 ALTRIA GROUP 102,67
30.04.19 SHAW COMMUNICATIONS 8,21

Mein Ziel heuer ist den Investmentwert um 1% zu steigern – das wären EUR 5.679 – der April ist eine rote Null 😉 – dafür ist der Cash für Finanzamt und Ausgaben im Mai erhöht.

Datum

Depot

Investment

Gesamt

Änd. VJ

Dividende

YoC

Cash

12/17

532.395,69

526.239,79

1,2 %

11.493,93

2,2 %

39.549,27

12/18

512.634,39

567.907,47

-9,7 %

7,9 %

17.029,25

3,0 %

5.002,68

01/19

538.817,79

568.605,14

-5,2 %

0,1 %

1.013,83

2,1 %

4.222,07

02/19

548.542,27

568.782,20

-3,6 %

0,2 %

1.383,98

2,9 %

4.465,34

03/19

561.633,66

570.176,55

-1,5 %

0,4 %

2.079,61

4,4 %

5.081,81

04/19

567.576,91

569.994,79

-0,4 %

0,4 %

1.464,89

3,1 %

5.938,29

Zusammenfassung zum April:

  • Im April 2019 gab es die Nestlé und Österreichische Post als jährliche Aktien-Dividende. Für das Crowd-Investment UNSER KRAFTWERK und ELPACK erfolgten die Zinszahlungen.
  • GLAXO SMITH KLINE zahlte eine Quartals-Dividende mit EUR 193,25. Es folgten auch kleinere Quartals- und monatliche Dividenden.
  • Extraausgaben im April – -13,60 Bahnfahrt Wien
    -47,50 Kaffee & Geschenk
    -7,00 Theater Einladung
    -50,00 Spende Greenpeace
    -23,00 Einladung Eltern zum Heurigen
    -116,89 Easybank Quartal Depotkosten
    -706,40 Auto Reifenwechsel + Service
    -77,50 Drogerie / Gesundheit
    -12,36 Heidelbeeren für Garten
    -5,00 Ostern – Spende Ratschen 2019
    -26,00 Radausflug Stockerau Mittagessen
    -13,60 Bahnfahrt Wien
    -32,99 Buch W.B. „Das Leben ist wie ein Schneeball“
    -85,00 Restaurant & Geburtstagsgeschenk
    -13,60 Bahnfahrt Wien
  • Mit EUR 1.789,41 waren die Monatsausgaben heuer der höchste Wert. Im Vorjahr war der Durchschnittswert ca. 1.300 EUR das ist fast identisch mit dem Wert nach 4 Monaten in 2019 bei 1.296 EUR. Im Jahr erwartete ich unverändert Gesamtkosten von ca. EUR 15.600 EUR. Der Gesamtwert für 2018 waren EUR 15.716,38 🧐
  • Der April war also ein „teures“ Monat bei den Ausgaben und durchschnittlich bei den Einnahmen! Im Mai kommen mehr Spesen für das Haus wie Gasrechnung und Gemeinde. Privat gibt es ein Treffen mit Jahrgangskollegen, einmal ins Theater und familiäre Termine. Ich rechne mit durchschnittlichen Ausgaben.
  • Ich habe im April die ersten 50 TEUR im Depot von der Hausbank zum Broker transferiert. Dieser Prozess läuft weiter und verursacht einmalige Verkaufs- und Kaufspesen dafür werden die Depotspesen langfristig günstiger.
  • Kleine Käufe für BAWAG, Wienerberger und Medtronic, Neu für Aktiensparplan mit SAP, Con Edison, Erhöhung von Walmart und 3M. Verkäufe gab es für EPR Properties, W.P. Carey und den Bericht vom Osterputz.
  • Die monatlichen Raten in P2P Bondora, Bausparplan und Fondssparen liefen wie geplant.
  • Im April habe ich die Einkommensteuer für 2018 nachbezahlt. Hier kommt in Mai das 1. Halbjahr 2019 🤔

Ich wünsche Euch einen weiterhin erfolgreichen ☀️ Mai!

Viele Grüße

Bergfahrten

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